Втб Афера Обман С Депозитными Сертификатами

      Комментариев к записи Втб Афера Обман С Депозитными Сертификатами нет

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Втб Афера Обман С Депозитными Сертификатами». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В июне у всех начинается сезон распродаж, у нас тоже будут скидки на летнюю коллекцию. Сейчас большая часть весенне-летней коллекции продается без скидок, есть небольшой сейл осенне-зимних вещей — это для разумных людей, которые умеют покупать пальто в июне. В середине лета мы планируем открыть два аутлета, где будут представлены вещи из прошлых коллекций.

Втб Афера Обман С Депозитными Сертификатами

Сейчас на все наши коллекции действуют скидки — до 70 % на коллекцию осень-зима 2019/2020, до 50 % на летнюю коллекцию и на раздел с новинками, который мы постоянно обновляем и добавляем туда новые актуальные изделия. В первом квартале 2020 года компания не принесла прибыли, но и в минус практически не ушла. У нас есть подушка безопасности, которую мы пока почти не тронули, ее наличие добавляет нам уверенности. Мы стараемся сохранять позитивный настрой и знаем, что после пандемии нас ждет успех. С российского рынка уйдут многие западные марки, а бренд с нашей концепцией и позиционированием уникален, и на него будет большой спрос. Плюс рассчитываем на то, что люди, которые раньше предпочитали люкс, перейдут в наш сегмент.

В начале карантина стали больше покупать комфортную одежду для дома: спортивные костюмы, худи, футболки. Сейчас фокус сместился на новинки: жакеты, платья, юбки, блузы, топы. Все ждут элегантных моделей, ярких летних цветов. Поэтому мы уверены в том, что спрос на наши вещи возрастет. Всем хочется уже выйти из дома, снять привычный спортивный костюм, нарядиться и наслаждаться жизнью. Цены мы пока повышать не планируем, будем смотреть на ситуацию и уже продумывать дальнейший план действий.

основательница бренда Loom by Rodina

Во время ограничительных мер всем приходилось сложно. Конечно, продажи немного снизились, но были, производственный процесс не встал. Во время пандемии у нас возрос спрос на предзаказ. Клиенты доверяют нам и заказывают вещи со 100%-ной предоплатой.

Сейчас на всю летнюю коллекцию бренда действует скидка 20 %. К официальному началу сейла на изделия бренда будут распространяться скидки 30 % и в финале дойдут до 50 %. Мы предполагаем, что сейчас спрос на наши изделия возрастет. После карантина у всех появилось непреодолимое желание наряжаться, нравиться себе и радовать окружающих. Мы оставим такие цены и повышать их не планируем, хотим снижать себестоимость каждого изделия, но не за счет ткани, а за счет других ресурсов.

Сейчас через инстаграм мы продаем до десяти вещей в день, что очень хороший результат, учитывая их среднюю стоимость в районе 30 тысяч рублей. Для меня это стало сюрпризом: я привыкла думать, что основные мои клиенты находятся за рубежом, и на российский рынок ставку не делала. Возможно, сработали скидки — сейчас они действуют даже на летнюю коллекцию и доходят до 50 %, что по цене переводит мой бренд в сегмент middle-up. Пока я не планирую возвращать цены на прежний уровень. Ничего не нормализуется по щелчку пальцев, кризис с нами надолго. Уровень доходов упал, многие люди потеряли работу. Не думаю, что продажи сейчас резко пойдут вверх, хотя поводов нарядиться, конечно, станет больше.

Повышать цены, конечно, не планируем, потому что хотим привлекать новых гостей и сохранить тех, кто с нами с самого начала. Да, в марте резко вырос курс евро, а вместе с ним и себестоимость морепродуктов, ввезенных из-за рубежа. На этом падении уменьшилась прибыльность, но цели отыграть упущенную выгоду за счет повышения цен у нас нет. Сократились доходы наших гостей, сократились и наши доходы, но это логично и честно. Выйти на прежний уровень продаж мы мечтаем к октябрю при условии, что не начнется вторая волна. А если начнется, то, конечно, не ранее зимы 2021 года.

  • 11 декабря 2020, 13:44

    Позвонить могут даже из полиции: в Екатеринбурге мошенники научились подделывать любые номера

  • 7 декабря 2020, 11:40

    В Екатеринбурге девушка взяла кредит и тут же отправила деньги мошенникам

  • 3 декабря 2020, 18:26

    В банке и полиции не могут помочь: в Екатеринбурге мошенники списали у женщины 100 тысяч рублей

  • 26 ноября 2020, 21:32

    Банк «помог» мошенникам дистанционно оформить кредит в полмиллиона на пожилую екатеринбурженку

  • 26 ноября 2020, 17:04

    Из-за пандемии мошенники стали обманывать екатеринбуржцев через «Одноклассники»

  • 22 ноября 2020, 15:34

    Екатеринбурженка перевела мошенникам 440 тысяч. Они попросили ее установить специальное приложение

Зачастую правонарушители используют банкоматы ВТБ для кражи денег. Для этого они устанавливают фальшивую клавиатуру прямо на настоящую, а также монтируют специальное считывающее устройство на карт-ридер. Таким образом, они получают все данные с магнитной полосы карты, а также ее пин-код.

Есть случаи, когда на банкомат ВТБ просто устанавливается миниатюрная скрытая камера, которая фиксирует все данные.

Если пропали деньги со счета ВТБ, необходимо сразу же позвонить в банк. Он обязать принять обращение, если соблюдены два условия:

  • не были нарушены правила безопасного использования;
  • вы связались с банком не позднее, чем через один день после случившегося.

Однако, сотрудники ВТБ напоминают, что если потерпевший не был извещен о проведении операции, то банк должен обязательно вернуть украденную сумму полностью.

Отменить несанкционированную транзакцию не представляется возможным, но получить средства назад вполне реально. Необходимо:

  1. Уведомить ВТБ и произвести блокировку счета.
  2. На следующий день подать письменное заявление.
  3. Обязательно прийти в отделение полиции с просьбой разобраться в ситуации.
  4. Ожидать заключение ВТБ и возмещения ущерба.

Медлить со всеми этими действиями никак нельзя, иначе вернуть пропавшие средства со счета будет невозможно.

Отзыв: Пакет услуг ВТБ «Привилегия» — Депозитное разводилово с вип-имитацией

В последнее время участились случаи похищения средств при помощи поддельных интернет-магазинов. При оплате покупки, необходимо будет указать все персональные данные, в том числе и номер счета. Этого делать категорически запрещено. Покупки нужно совершать только с личного компьютера, используя только свою сеть, а вводить данные магазинов, лучше, вручную, а не переходить по неизвестным ссылкам.

Получить доступ к средствам через мобильный банк мошенникам удается с помощью:

  • вирусной программы, загруженной на телефон владельца;
  • вредоносных сайтов, которые переадресовывают потерпевшего на страницу банка, которая является поддельной;
  • смены сим-карты, через некоторое время номер старой сим-карты может получить совершенно другой человек и зайти в ваш мобильный банк.

Человек, укравший деньги, автоматически становится преступником в соответствии со статьей 158 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Такому человеку грозит:

  • наложение штрафа;
  • обязательное возмещение украденных денежных средств;
  • заключение под стражу.

Если потерпевший точно уверен в факте мошенничества, которое произошло не по его вине, необходимо срочно обратиться в полицию для поиска и вынесения наказания преступнику.

В статье 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 года № 161-ФЗ, с 2014 года банки обязаны уведомлять своих клиентов о проводимых операциях. Это может происходить посредством:

  • электронной почты;
  • смс-оповещения на мобильный телефон;
  • мобильного банка, если он установлен.

В случае, если ВТБ нарушает данное условие, при любой несанкционированной утрате денег со счета, он должен будет возместить всю сумму денег.

Порядок действий при несанкционированном доступе третьих лиц к вашим счетам:

  1. Убедиться в факте мошенничества.
  2. Сразу же позвонить в ВТБ и известить его о пропаже денежных средств.
  3. Подать письменное заявление о несогласии с операцией.
  4. Дождаться результата рассмотрения претензии.

Фото 519

22923

Фото 7459

Фото 6764

Новый вид мошенничества, звонят якобы от ВТБ 24 и Сбербанка

  • 24 Февраля 2012, 14:02 0 В Твери дан старт продаж нового «Peugeot 508»
  • 16 Февраля 2012, 10:02 32 В Твери на митинг вышли…игрушки
  • 10 Февраля 2012, 18:02 0 Приближение любого праздника сопровождается раздумьями и переживаниями о подарках. Советуем зайти в салон посуды «Кулинарный клуб»

Все материалы сайта Министерства внутренних дел Российской Федерации могут быть воспроизведены в любых средствах массовой информации, на серверах сети Интернет или на любых иных носителях без каких-либо ограничений по объему и срокам публикации.

Это разрешение в равной степени распространяется на газеты, журналы, радиостанции, телеканалы, сайты и страницы сети Интернет. Единственным условием перепечатки и ретрансляции является ссылка на первоисточник.

Никакого предварительного согласия на перепечатку со стороны Министерства внутренних дел Российской Федерации не требуется.

Руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов пояснил «360», что мошенническая схема, с которой столкнулись российские банки, становится все более распространенной. Она простая в реализации и не требует огромных финансовых затрат. Но за счет того, что злоумышленники стремятся охватить как можно большее количество людей, эффективность подменных звонков понемногу снижается.

Лжесотрудник Сбербанка украл с карты москвички около 11 млн рублей

Гендиректор Zecurion Алексей Раевский рассказал «360», что, несмотря на активизацию злоумышленников, данный вид мошенничества все же индивидуальный. Поэтому число жертв исчисляется сотнями, а не тысячами вкладчиков. А их потери — миллионами рублей.

«Очень сложно его масштабировать. Это не спам разослать по миллиону адресов. Поэтому пострадавших не так много. Но озабоченность вызывает то, что у мошенников есть все данные клиентов, то есть сведения, представляющие банковскую тайну, должны охраняться и защищаться», — заявил эксперт.

Подробнее

  • Все
  • Главные
  • Сообщения компании

ВТБ предупреждает о мошенничестве через фиктивные опросы с обещаниями бонусов

Все оценки

  • Все
  • покупать
  • держать
  • продавать
11.03.15 VTB Bank Газпромбанк
25.08.14 VTB Bank Альфа-банк
25.08.14 VTB Bank Citibank
04.04.14 VTB Bank Газпромбанк
19.03.14 VTB Bank UBS
11.03.15 VTB Bank Газпромбанк
25.08.14 VTB Bank Альфа-банк
25.08.14 VTB Bank Citibank
04.04.14 VTB Bank Газпромбанк
19.03.14 VTB Bank UBS
11.03.15 VTB Bank Газпромбанк
25.08.14 VTB Bank Citibank
25.08.14 VTB Bank Альфа-банк
04.04.14 VTB Bank Газпромбанк
19.03.14 VTB Bank UBS
18:50
12/11/2020 06:50:01 PM UTC+0300 		Кто, какой вакциной и когда: страны мира готовятся прививаться от коронавируса
18:05
12/11/2020 06:05:05 PM UTC+0300 		Акции «Газпрома» взлетели на новостях по Nord Stream 2
17:36
12/11/2020 05:36:59 PM UTC+0300 		Нефтегазовые доходы бюджета возобновили падение
14:05
12/11/2020 02:05:28 PM UTC+0300 		Россияне увязли в ловушке бедности: Каждый третий живет меньше чем на $9 в день
13:17
12/11/2020 01:17:11 PM UTC+0300 		МосБиржу искупали в «горячих деньгах»: Приток иностранцев в акции бьет многолетние рекорды
    • Меры безопасности
    • Схемы мошенничества
      • Типичные и нетипичные схемы обмана
      • 2018-2019: Приемы социальной инженерии

      По данным Тинькофф на март 2020 года, чтобы обезопасить себя от мошенников, необходимо соблюдать следующие меры безопасности:

      • Нужно всегда держать в тайне следующие данные: коды из SMS и PUSH-уведомлений, PIN-код карты, контрольные вопросы, данные карты, включая срок действия и трехзначный код. Нельзя также раскрывать персональные данные: отчество, место и год рождения, данные паспорта.
      • Если кто-то позвонил сам, не следует ему доверять, даже если он представился сотрудником банка. Нужно перезвонить в банк в случае подозрительного звонка или сообщения от банка.
      • Не нужно скачивать никакие программы на смартфон по просьбе незнакомцев и тем более предоставлять им доступ к ним.
      • Не нужно носить записанный пин-код рядом с картой. Лучше подключить оповещения об операциях и настроить лимиты на траты.
      • Для быстрой связи с банком нужно заранее сохранить его номера в телефоне.
      • Если карта пропала — нужно сразу же связаться с банком, заблокировать карту, проверить операции и обратиться в банк для выпуска карты.
      • Если украли деньги со счета — нужно связаться с банком и описать ситуацию. После чего — написать заявление в полицию и отправить в банк талон о принятии заявления
      • Если пропал телефон — нужно связаться с банком для блокировки приложения и удаления данных карты со смартфона. Также нужно немедленно обратиться к сотовому оператору для блокировки сим-карты и проверить последние операции.

      Мошенники звонят от имени банка ВТБ, «служба безопасности»

      В декабре 2020 г в «Бутырку» не дали пронести партию мобильных телефонов для организации колл-центра. Сотрудники изолятора нашли и изъяли более 80 сотовых телефонов. Они были спрятаны в банках с краской и мешках с сухими смесями.

      Запрещенные предметы обнаружили при досмотре фургона Citroen, который завозил на территорию изолятора строительные материалы для проведения ремонтных работ.

      Ранее в камерах заключенных московского СИЗО «Матросская Тишина» уже обнаруживали мошеннический колл-центр. Сидельцы обзванивали клиентов банков и пытались похитить у них денежные средства. Обычно такие колл-центры работают с санкции руководства СИЗО и ФСИН. Они приносят сотни миллионов прибыли. Мошенники есть в каждом втором СИЗО в России. Один колл-центр из 50 „сотрудников` совершает около 20 тысяч звонков в неделю, в половине случаев абонент снимает трубку.

      В середине ноября 2020 года стало известно о том, что мошенники выманили у сотрудника НИИ скорой помощи имени Склифосовского почти 6,7 млн рублей. Подробнее здесь.

      17 ноября 2020 года в московском МВД предупредили о новом виде мошенничества в магазинах. На кассе к покупателю из очереди подходит человек, который предлагает заплатить за покупки банковской картой, а взамен от потенциальной жертвы получить деньги наличными.

      Мошенник объясняет это тем, что банкомат не работает, а ему срочно нужны деньги, рассказали ТАСС в пресс-службе столичной полиции. Нередко просьба исходит от молодой обаятельной женщины. Многие идут навстречу, так как большинство людей бывали в аналогичных ситуациях, когда банкомат не работает, а оплатить покупку необходимо. Однако карты, которыми пользуются аферисты, украденные. Они не знают PIN-кода и расплачиваются чужими деньгами, еще и получая взамен чужие наличие.

      Представьте, что вы оформили сделку, готовы получить серьёзную сумму денег. И тут приходит от покупателя письмо, в котором он просит получить антитеррористический сертификат и заплатить за него 10 000 долларов на офшорный банковский счет. Документ, разумеется, оформлен красиво, английскими буквами и выглядит грозно.

      Что делать? В первую очередь не паниковать. И хотя на Западе (как и на Востоке) проблема терроризма имеет место быть, подобные запросы вызывают подозрение. Особенно, от простых (даже если крупных) покупателей. Напишите запрос своему консультанту и спросите о таком сертификате, а лучше покажите копию. Узнаете много нового…

      Принцип схемы, основанный на современном страхе от терроризма, на самом деле прост: хотите получить много денег? Заплатите сначала небольшую сумму, и тогда мы вам переведём остальное. А ведь многие готовы платить, а потом с удивлением узнают, что перспективный клиент скрылся вместе с вашей оплатой и обещанных денег не перевёл.

      ВТБ зафиксировал мошенничество со стороны ряда ПИФов

      У этого закона много плохих сторон, но ещё одна заключается в том, что страх по отношению к нему эксплуатируют мошенники. Система, как обычно, проста: присылаются письма нерезидентам инвесторам, которые вкладывают деньги в США. Письмо будто бы от налоговой службы США IRS. И в нём говорят, что, мол, докажите, что вы нерезидент, иначе с вас будет взят налог в 30%. Чтобы доказать свою «невиновность», вышлите личную информацию.

      Разумеется, благодаря высланной вами личной информации, очень просто почистить ваши кошельки или использовать её для мошенничества или даже серьёзного преступления (как на чужие паспорта брать кредиты).

      А учитывая, что FATCA требует максимальной честности и предоставления огромного перечня данных, такое письмо не вызывает у многих вопросов. А зря – единственный документ, который необходимо заполнить для избежания налога – форма W8-BEN. Остальное, как говориться, от лукавого.

      Банковский контроль

      МОШЕННИЧЕСТВО С ДОКУМЕНТАРНЫМИ

      АККРЕДИТИВАМИ

      А.В. МАЛЫХ, аспирант Институт экономики РАН

      В статье анализируются причины увеличения случаев мошенничества с документарными аккредитивами и обобщаются основные признаки таких мошеннических сделок. Ее основная цель — оказание помощи потенциальным участникам сделок с использованием международных финансовых инструментов. В приложении к статье приводится образец мошеннического документарного аккредитива.

      Ключевые слова: документарный аккредитив, мошенничество, банк, координатор, форма, операция.

      Причина процветания мошенничества с финансовыми инструментами кроется в желании людей извлечь максимальную прибыль от вложения капитала. Она приобретает еще большее значение в кризисные времена, когда никто не может быть полностью уверен в надежности такого вложения. При этом, вовлекая в свои схемы банки или другие финансовые организации с надежной репутацией, мошенники в состоянии внушить даже самому осторожному инвестору абсолютную уверенность в надежности предлагаемых финансовых инструментов. Тем более, что многие инструменты, используемые в мошеннических схемах, порой очень похожи на реально обращающиеся законные. Один из таких банковских инструментов, привлекший внимание мошенников, — документарные аккредитивы.

      В основном документарные аккредитивы используются для осуществления расчетов по торговым сделкам. Они представляют собой обязательство банка, выданное по просьбе покупателя, уплатить продавцу стоимость переводного векселя (тратты) и/или документов, если соблюдены условия такого аккредитива. Документарные аккредитивы позволяют защитить интересы обеих сторон торговой сделки, представляя продавцу гарантию получения платежа вне зависимости от

      платежеспособности покупателя. И в то же время гарантируют покупателю, что продавец получит причитающийся платеж только после выполнения им обязательств по сделке. Кроме того, документарные аккредитивы задействуются и в неторговых сделках, позволяя заемщикам, используя банки в качестве гарантов исполнения обязательств, привлекать средства кредиторов. Такие аккредитивы получили название «резервных аккредитивов» или «аккредитивов «standby». Соответственно, любой документарный аккредитив всегда содержит в себе следующие условия:

      • наименования покупателя (заемщика) и продавца (кредитора);

      • сумма и срок действия аккредитива;

      • способ исполнения аккредитива с наименованием документов, требуемых для осуществления банком платежа по аккредитиву;

      • описание лежащей в основе аккредитива торговой или неторговой сделки.

      Схема мошенничества с документарными аккредитивами довольно проста. Потенциальной жертве предлагается приобрести «документарный аккредитив» с большой скидкой и, впоследствии предъявив его «к погашению» или перепродав, получить существенную прибыль. Такими жертвами в основном становятся инвесторы, желающие максимально выгодно вложить имеющиеся средства, или же организации, остро нуждающиеся в финансировании.

      Для того чтобы у потенциальной жертвы не оставалось никаких сомнений в честности сделки, обычно используются следующие аргументы:

      • купля-продажа документарных аккредитивов имеет хождение с незапамятных времен, банки и правительственные организации принимают в этом участие;

      • это закрытое предложение, доступное только для ограниченной группы друзей и деловых партнеров. И рынок, на котором обращаются эти банковские инструменты, настолько секретен, что участвующие банки и регулирующие органы будут просто отрицать его существование. Иначе они не смогли бы торговать обычными гораздо менее доходными финансовыми инструментами;

      • эти обязательства эмитированы первоклассными международными банками при полной поддержке Федеральной резервной системы США, Международного валютного фонда, Всемирного банка, Международной торговой палаты и т. п. Соответственно, никаких рисков для потенциальных инвесторов нет;

      • прибыль от операции настолько высока, что ее часть должна быть обязательно направлена на благотворительность.

      Для придания большего правдоподобия проводимой операции мошенники могут привлекать «независимых» юристов или «дипломированные» аудиторские компании, которые, работая на мошенников, заманивают потенциальную жертву ложными заключениями о безопасности используемых инструментов или о финансовой устойчивости организаций, эмитировавших мошеннический документарный аккредитив.

      Поддавшиеся на эти аргументы инвесторы становятся потенциальными жертвами мошенничества, связанного с авансовой выплатой комиссионных. Их средства, которые согласно заверениям хранятся в полной безопасности на специальном блокированном счете, на самом деле используются мошенниками.

      Решенных споров за декабрь

      Решить спор с банком минуя суды.

      Не сложилось с кредитом. Какие у меня есть права?

      Получить рекомендацию о разрешении вопроса.

      27.10.2019 в 14:17
      В банках можно будет получать госуслуги

      15.10.2019 в 15:50
      ВТБ запускает платежи по QR-коду в банкоматах

      12.10.2019 в 15:33
      ВТБ предлагает оплачивать проезд в метро картами UnionPay

      ВТБ 24 — один из крупнейших банков в России, который предоставляет спектр самых разных услуг с финансовыми потоками. Одним из важных направлений в последнее время стало брокерское обслуживание физических лиц на различных финансовых рынках.

      Форекс брокер ВТБ 24 много раз получал престижные награды за профессионализм, надежность и высокую скорость обслуживания клиентов.

      При помощи форекс брокера ВТБ 24 вы получите прямой доступ не только на ведущие международные валютные рынки, но и на смежные (облигаций, акций, межбанковские рынки).

      Главным преимуществом данного трейдера является полноценная школа для начинающих трейдеров. Огромный объем обучающих роликов и материалов сделают обучение интересным и увлекательным. Видео уроки в доступной форме всегда смогут донести самую сложную информацию, которую после разъяснений может освоить любой клиент.

      Для того, чтобы расти профессионально, можно посещать очные семинары, которые нередко организуются в различных городах РФ.

      Для тех, кто только вступает в мир трейдинга, есть возможность испытать свои силы на демо-счете. Это отличный шанс почувствовать себя в роли настоящего трейдера, при этом совершенно ничем не рискуя.

      Дополнительным стимулом попробовать торговать на демо-счете является тот факт, что периодически разыгрываются среди брокеров ценные призы и подарки. Проводятся интересные конкурсы и розыгрыши (как для профессиональных трейдеров, так и для начинающих).

      Одной из сильных сторон данного форекс брокера является качественно и широко представленная аналитика. На страницах сайта всегда можно найти и почитать свежие комментарии опытных финансовых аналитиков и профессионалов фондового рынка. А огромный выбор автоматических торговых сигналов от самых известных поставщиков (Trading Central и Autochartist) помогут принять взвешенное и правильное решение в самых сложных и непростых ситуациях.

      Одним из самых популярных сервисов является «Инвестиционный консультант». Эта услуга дает возможность подключения к модулю, предоставляющему автоматические сигналы, которые были на практике проверены и по различным торговым стратегиям. Разнообразие тарифов позволит любому клиенту выбрать для себя подходящий.

      Новые схемы: что нового придумали мошенники за время самоизоляции

      Уголовный Кодекс нашей страны квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение на него права незаконным путем (обман или злоупотребление доверием). Предусмотрено довольно суровое наказание: от штрафа до лишения свободы. Но доказать факт противоправных деяний, относящихся к категории «мошеннические действия», на деле иногда просто невозможно. А к ответственности злоумышленники привлекаются и вовсе в единичных случаях. Сами правоохранители говорят, что проще не стать жертвой мошенников, чем доказать их вину. Они регулярно предупреждают граждан о появлении новых схем воровства, рассказывают о порядке действий, если вам позвонили мошенники, и т.д. Но банковская сфера в этих сообщениях не затрагивается (кроме махинаций с пластиковыми картами).

      А между тем даже простой обыватель сможет назвать пару на его взгляд нечестных уловок финансовых организаций: одна только страховка кредита чего стоит, а ведь еще есть навязываемый мобильный банк, кредитные карты, скачиваемое приложение и т.д. Но банковские служащие – тоже люди, и они тоже любят деньги, а потому не гнушаются в целях личной наживы использовать и гораздо более откровенные способы.

      1. Мошенничество в банке с кредитами

      Депозитный сертификат считается документом, который подтверждает факт внесения в кредитное учреждение денежных средств на определенный срок. На хранящиеся в кредитном институте средства происходит начисление процентов по фиксированной ставке. По истечении указанного в договоре периода клиент может забрать средства, предъявив документ.


       В.А. ЗВЕРЕВ,к.э.н.,
      консультант АУВЕР

      На финансовом рынке обращаются колоссальные денежные средства, привлекающие внимание мошенников. Мошенничество в финансовой сфере – это стихийное явление, которое требует постоянного контроля.

      Для мошенников ценные бумаги являются довольно удобным видом обмана людей, желающих инвестировать свои свободные денежные средства и затем получать прибыль. Сейчас практически ни один из сегментов рынка ценных бумаг не защищен полностью от мошенничества. Акции, облигации, векселя могут быть предметом мошенничества, подделок, краж и так далее. Поэтому инвесторам, чтобы не быть обманутым при покупке ценных бумаг, нужно знать, где и как действуют мошенники, а также какие возможные средства защиты от мошенников существуют.

      Бизнес на сертификатах

      Так, на рынке акций самым простым способом мошенничества является продажа фальшивых сертификатов акций. Инвесторам предлагается ку-пить документарные (отпечатанные на бумаге) акции крупных компаний. При том, что выпуск документарных акций не практикуется в России с 1990-х гг., когда чековые фонды продавали сертификаты своих акций населению. Сейчас акции существуют в виде электронных записей на счетах организаций, хранящих и учитывающих акции (например, в депозитариях). Выпуск документарных акций и выдача сертификатов являются противозаконными, но финансово неграмотных граждан привлекают дешевые российские акции, в том числе и фальшивые.

      Мошенничество с акциями часто связано также с конкурентной борьбой различных компаний в определенной сфере экономики. Для того чтобы убрать конкурента с рынка или понизить его возможности на рынке, ищут возможности получения контрольного или блокирующего пакета акций. Для этого используются различные средства, включая манипулирование ценами в процессе торговли акциями на фондовой бирже, рейдерские захваты и другие.

      Наибольший интерес для мошенников представляют все-таки обыкновенные акции, владельцы которых являются собственниками компаний и имеют право голоса на собрании акционеров.

      Другие мошенники специализируются на хищении акций из депозитария путем подделки документов.

      Согласно закону «О рынке ценных бумаг» держатели реестров, регистраторы, депозитарии имеют право вносить изменение в реестр по письменному распоряжению владельца акций или его доверенного лица. Мошенники путем предоставления фиктивных доверенностей от имени владельцев акций, а также поддельных паспортов на имя владельцев акций совершают преступные действия, не находясь в непосредственном контате с потерпевшими, а последние и не знают, что с их собственностью проводятся незаконные операции. Преступники действуют опосредованно, через регистраторов, ведущих реестры тех или иных акционерных обществ, и успевают иногда сбывать их раньше, чем был установлен факт их похищения.

      Хищение из депозитария (реестродержателя) данных об акционерах позволяет мошенникам вводить в реестр недостоверные сведения, организовывать фиктивные собрания акционеров, на которых якобы принимаются решения о смене руководства и другие необходимые для захвата имущества компании решения.

      Кроме того, некоторые депозитарии в сговоре с банками могут заниматься мошенничеством, выдавая недостоверные выписки о наличии ценных бумаги у банка, которых на самом деле нет. Банки отражают их на своих балансах, создавая, таким образом, фиктивный капитал. Пример с банками группы Матвея Урина, которые заключали договор с депозитариями на покупку несуществующих бумаг, наличие которых подтверждалось фиктивной выпиской из депозитария.

      До последнего времени регистра-торы не несли уголовной ответственности за внесение заведомо ложных сведений в реестр участников юридических лиц. Поэтому привлечь их к уголовной ответственности при не-доказанности сговора с рейдерами практически было невозможно.

      За похищение акций лица, совершившие такое хищение, несли только гражданско-правовую ответственность. Так, в 2005 г. президиум Высшего арбитражного суда Российской Федерации (ВАС) постановил взыскать 11 млн руб. за 143 тыс. акций ОАО «Сибнефть» (сейчас «Газпромнефть»), похищенных у акционера с помощью подделанной доверенности, и 3,84 млн руб. упущен-ной выгоды в виде недополученных дивидендов по акциям. В 2007 г. Арбитражный суд г. Москвы решил взыскать убытки в размере 3,1 млн руб. с компании «Транснефть» в пользу бывшего акционера, лишившегося акций в 2003 г. Он владел 48 привилегированными акциями, кото рые в 2003 г. были списаны с его счета в реестре по поддельному свидетельству о праве на наследство. А в октябре 2007 г. Арбитражный суд Москвы решил взыскать рекордную сумму 24 млн руб. в пользу акционера Газпрома.

      С 1 июля 2010г. вступили в силу новые поправки в УК РФ и УПК РФ. За фальсификацию реестров можно угодить за решетку на два года, за подделку решений общего собрания акционеров и совета директоров, фальсификацию результатов голосования – на пять лет, за угрозу расправой – получить срок от трех до семи лет. УК вводит ответственность и за подачу в ФНС ложных сведений об учредителях компании (два года лишения свободы).

      Это не совсем полный список, но мы очень старались собрать как можно больше разводок, так что будьте всегда на стороже – особенно, когда для получения работы/должности с Вас просят деньги.

      Просят перевести по 10 рублей (сумма может варьироваться) на десять кошельков, после Вы вписываете свой кошелек в список и распространяете объявление по соц сетям, форумам и т.д.. Это обычная пирамида,помните МММ? Обходите такие схемы в оффлайне и онлайне — не становитесь мошенниками сами! Финансовые пирамиды в любом виде запрещены в РФ.

      ВТБ предупреждает об активизации мошенников перед «черной пятницей»

      Имеется интерпретация предыдущего варианта с «волшебными кошельками», но здесь праведный рыцарь/хакер/специалист по безопасности/везунчик обнаружил дыру в программе у лохотронщиков, что если перечислить всего 50 рублей на кошелек, то вернется уже 100 рублей! Давай накажем мошенников! Будем маленькими суммами забирать у них деньги. Уверяю Вас — это все так же развод чистой воды.

      Это типичный обман перекочевал еще с объявлений в газетах. Предлагается так же как и выше отправить некую сумму денег мошенникам, а они будут Вам высылать суперэлитные ручки, чтобы Вы их собирали. Обман.

      Эта схема обманов часто встречается на фриланс-биржах. Заказчик проводит конкурс на изготовление логотипа, сайта, упаковки и т.п. Фрилансеры за кусок хлеба готовы «горло перегрызть»/выложить все возможные супер — пупер варианты решения задачи. А на этом все. Объявляется победитель из своих или вообще кидаются все, а разработки по тихому реализуются.

      Просят выслать работу побыстрее и гарантируют оплату, но сейчас не это важно! А важна сама работа. Давайте быстрее делайте. Все бумажные вопросы так же в течении часа решим. Шеф готов платить 100 000 рублей за срочность. Это обман! Оговаривайте условия оплаты и не спешите — это так же часть сделки!

      Фрилансерам шлют куски одного и того же текста для перевода, а затем собирают из него один. Заказывают тестово набор иконок, верстку, тексты, все по отдельности, а затем фрилансер так же «тестово» собирает сайт мошенникам.

      Чаще всего обман здесь кроется в сумме вывода. Вам действительно показывают вопросы, но по большей части Вы не будите подходить под целевую группу. Соврать чаще всего, не получится, так как опрос составляет далеко не дурак. Соответственно, сумма на Вашем счете будет увеличиваться медленно а порог выплат будет в 100 у.е. Доверять можно только зарегистрированным в установленном порядке организациям…но см. пункт про сумму вывода…

      На подобную работу может согласится только новичок в сети. Вывести средства у Вас вряд ли получится, так как порог вывода будет на уровне 95-100 долларов, которые набрать фактически невозможно, так как за работу «платят» 0.05 доллара и то не все засчитывается. Со временем все меньше накликанных и просмотренных реклам будет учитываться. Да и «валюта» будет у Вас внутренняя — искусственная.


      Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *