Украинский реестр должников

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Украинский реестр должников». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Пошук інформації через веб-сайт Єдиного реєстру здійснюється за такими реквізитами:

прізвище, ім’я, по батькові (за його наявності), число, місяць, рік народження боржника — фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

найменування, ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань боржника — юридичної особи;

категорія стягнення

Содержание:

Єдиний реєстр боржників України

В Едином реестре должников собраны данные о любых имущественных обязательствах, например, о задолженностях по алиментам и неоплаченных штрафах. Если вы проиграли суд и не выполнили его решение, не оплатили штраф за нарушение правил дорожного движения, то можете оказаться в этом списке. Должники банков тоже попадают в этот реестр (если вы вовремя не выплатили кредит, например).

Также можно узнать, есть ли запрет на выезд за границу из Украины (см.ниже).

Должникам из реестра могут запретить выезд из страны, отказать в открытии счетов в банке, отменить запросы на отчуждение имущества, то есть передачу вещей в собственность другого человека. Еще вам могут отказать в предоставлении любых нотариальных услуг, например, для покупки или продажи недвижимости, а также это может повлиять на решение работодателя при приеме на работу.

РАЗМЕСТИТЬ ВАКАНСИЮ
ЗА 1600 ГРН

Frontend developer (React)

Omilia Natural Language Solutions UA Ltd, Киев

Senior / Middle C++ developer

Omilia Natural Language Solutions UA Ltd, Киев

Senior Node.js Developer / Tech Lead / Architect / Team Lead

SoftHouseGroup
$5000

New business director: агентство маркетинговых программ

Ketchup Loyalty Eastern Europe, Киев
30–80 тысяч грн

Редактор в медиа для разработчиков

Highload.today

Контент-менеджер

Big Money, Киев

Редактор полезных текстов/копирайтер

USB.education, Киев

Директор по маркетингу и продажам

Компьютерная Академия ШАГ, Одесса

Scala Engineer

TRANZZO, Киев

Senior iOS Developer

TRANZZO, Киев

Middle QA Engineer

TRANZZO, Киев

Главный редактор в медиа для разработчиков

Highload.today
от 50 тыс. грн

PHP Developer

Interkassa, Киев

Маркетолог

Индустрия белья, Киев
25000 — 35000

Business Development Manager

Solid — Fintech Company, Киев

SEO Specialist

Boosta, Киев

DevOps Engineer

«Альфа-Банк Україна», Киев

Business analyst

«Альфа-Банк Україна», Киев

Database Developer

«Альфа-Банк Україна», Киев

Head of Content Marketing

Mobilunity, Киев

SEO Team Lead

Mobilunity, Киев

Systems Analyst

«Альфа-Банк Україна», Киев

IT Project Manager

«Альфа-Банк Україна», Киев

Java Developer

Реальные истории должников МФО
Не хватает денег на еду, что делать
Список кредитных мошенников Украина
Можно взять онлайн кредит на чужую карту?
Помощь в погашении кредита, микрозайма

База кредитных должников состоит из злостных неплательщиков, а в единый реестр вносят те лица, в отношении которых открыто исполнительное производство по решению суда.

Задолженности, которые вносят в черный список:

по кредитам;
по жилищно-коммунальным услугам;
долги перед физическими и юридическими лицами;
штрафы;
по алиментам более 3 месяцев.

Кроме невыплаты задолженности, попасть в базу можно и по другим причинам:

Ошибка банка – это может быть техническая ошибка системы или сотрудника банка при передаче данных в БКИ. Обратитесь в филиал банка с официальным запросом о разбирательстве.
Неполная выплата кредита. При погашении последнего платежа может остаться небольшая сумма, которая накопит большой долг. Чтобы его избежать, возьмите в банке справку о погашении кредита.
Мошеннические кредиты, открытые на ваше имя без вашего ведома.

При получении заявки на выдачу кредита, любой банк проверяет репутацию потенциального заемщика. Банк собирает информацию о клиенте из всеукраинского реестра и УБКИ. Поэтому получить кредит должникам, находящимся в черном списке, невозможно. Кроме отказа в ссуде, возникнут проблемы в продаже имущества и выезде за границу.

Черный список Приватбанка состоит из должников-мошенников, которые оформили кредит по поддельным документам. Информация находится в открытом доступе на сайте банка и включает в себя: фото, фамилию, год рождения афериста. За помощь в розыске должников банк выплачивает вознаграждение и гарантирует анонимность.

Чтобы найти базу мошенников:

пройдите в раздел «Правила безопасности»;
затем в «Наши должники-мошенники»;
на новой странице выберите область.

Исключить должника из реестра можно:

Если вынесено постановление об окончании ИП согласно статье 39 Закона Украины «Об исполнительном производстве»: отмена решения суда; погашение долга полностью.
При отмене постановления об открытии ИП.
При возвращении исполнительного документа взыскателю согласно статье 37 Закона Украины «Об исполнительном производстве»

взыскатель отказался оставить нереализованное имущество должника, при отсутствии другого имущества, на которое возможно перенести взыскание;
взыскатель подал письменное заявление о возвращении исполнительного документа.

Если установлен факт отсутствия задолженности по ИП о взыскании периодических платежей.

Как посмотреть себя в черном списке по фамилии и узнать задолженность

База должников по кредитам представляет собой список всех недобросовестных заемщиков с указанием суммы просрочки, начисленных штрафов и пеней, времени погашения/непогашения долгов.

В запрос по поиску информации о человеке нужно будет включить такие данные:

фамилия, имя, отчество;
идентификационный код;
номер паспорта.

Сотрудники банков обычно сотрудничают с кредитными бюро, и последние отвечают на такие заявки и предоставляют данные потенциальных клиентов. В последнее время после участившихся проблемных кредитов проверяют таким способом практически всех, даже если человек планирует взять кредит на небольшую сумму, например, на покупку бытовой техники.

Більше 25 мільйонів записів

Єдиний реєстр боржників (стягнення коштів, аліменти, конфіскація майна, виселення та інші)
Учасники судових засідань (Злочини, правопорушення, банкрутство, розірвання шлюбу, ДТП та порушення правил дорожнього руху, майнові спори та інші)
Автоматизована система виконання проваджень (кредитори, боржники)
База розшуку МВС, СБУ, Прокуратури та інших державних органів
Безвісно зниклі громадяни
Реєстр юридичних осіб (директори та засновники)
Реєстр фізичних осіб-підприємців
Реєстр громадських формувань
Єдиний державний реєстр судових рішень (2020, 2019, 2018 роки)
Декларації посадовців (2016, 2017, 2018, 2019, 2020 роки)
Особи, які зазначені в деклараціях посадовців (2016, 2017, 2018, 2019, 2020 роки)
Ліцензійна та спеціальна діяльність
Реєстр громадських об‘єднань
Реєстр осіб, щодо яких застосовано положення Закону України «Про очищення влади»
Реєстр осіб, які вчинили корупційні правопорушення
Арбітражні керуючі (розпорядники майна, керуючі санацією, ліквідатори України)
Державний реєстр атестованих судових експертів
Третейські суди (перевірка суддів)
Судові експерти
Реєстр політичних партій (пошук серед керівних органів)
Реєстр творчих спілок (засновники та керівники)
Благодійні організації (засновники та керівники)
Реєстр асоціацій (керівники)

ПІБ	ДЕОПИК ОЛЕКСІЙ МИКОЛАЙОВИЧ
ОВД	ШЕВЧЕНКІВСЬКЕ ВІДДІЛЕННЯ ПОЛІЦІЇ ДНІПРОВСЬКОГО ВІДДІЛУ ГУНП В ЗАПОРІЗЬКІЙ ОБЛАСТІ
Категорія	ЛИЦО, СКРЫВАЮЩЕЕСЯ ОТ СУДА
Дата народження	1986-11-28
Запобіжний захід	УХВАЛА СУДУ ПРО ДОЗВІЛ НА ЗАТРИМАННЯ З МЕТОЮ ПРИВОДУ, 01.09.2010
Детальніше

ПІБ	ДЕОПИК ОЛЕКСІЙ МИКОЛАЙОВИЧ
ОВД	ШЕВЧЕНКІВСЬКЕ ВІДДІЛЕННЯ ПОЛІЦІЇ ДНІПРОВСЬКОГО ВІДДІЛУ ГУНП В ЗАПОРІЗЬКІЙ ОБЛАСТІ
Категорія	ЛИЦО, СКРЫВАЮЩЕЕСЯ ОТ СУДА
Дата народження	1986-11-28
Запобіжний захід	УХВАЛА СУДУ ПРО ДОЗВІЛ НА ЗАТРИМАННЯ З МЕТОЮ ПРИВОДУ, 01.09.2010
Детальніше

ПІБ	ДЕОПИК ОЛЕКСІЙ МИКОЛАЙОВИЧ
ОВД	ШЕВЧЕНКІВСЬКЕ ВІДДІЛЕННЯ ПОЛІЦІЇ ДНІПРОВСЬКОГО ВІДДІЛУ ГУНП В ЗАПОРІЗЬКІЙ ОБЛАСТІ
Категорія	ЛИЦО, СКРЫВАЮЩЕЕСЯ ОТ СУДА
Дата народження	1986-11-28
Запобіжний захід	УХВАЛА СУДУ ПРО ДОЗВІЛ НА ЗАТРИМАННЯ З МЕТОЮ ПРИВОДУ, 01.09.2010
Детальніше

Нижче наведена статистика за категоріями людей в розшуку за останній рік в $ district_name.

Дані включають в себе пошукову вибірку з розшуку осіб, які переховуються від влади, безвісти зниклих людей, цивільних відповідачів та іншим категоріям розшуку.

Категорії розшуку $district_name:	Кількість	Відсоток
Особа яка переховуеться від суду	10	10%
Особа яка переховуеться від органів досудового розслідування	13	11%
Особа яка переховуеться від органів прокуратури	99	15%
Лицо, скрывающееся от суда	123	32%
Осужденный к уголовному наказанию (административному) наказанию, не связанному с ограничение свободы, отсутствующий по неизвестныйм причинам по месту жительства и работы	9	18%
Гражданский ответчик	25	18%
Дезертир (МО, СБУ, МВД Украины)	67	21%
Осужденный к наказанию в виде лишения свободы, который уклоняется от исполнения приговора суда	95	28%
Лицо, скрывающееся от органов досудебного расследования	23	15%

Населення України за даними Держстату становить [кількість жителів] постійних жителів. У минулому році кількість злочинів в Україні склало [кількість злочинів за рік].

На першому місці за типами злочинів — це [тип злочину], що становить [кількість злочинів за типом], це на [процентне співвідношення з минулим роком округлене до двох знаків] відсотків [більше / менше], ніж роком раніше. На останньому місці за типами злочинів — це [тип злочину] — [кількість злочинів за типом].

Статистика статей кримінального кодексу, за якими проводиться розшук у $district_name	Кількість	Відсоток
СТ.311. Незаконне виробництво, виготовлення, придбання, зберігання, перевезення чи пересилання прекурсорів	10	10%
СТ.307. Незаконне виробництво, виготовлення, придбання, зберігання, перевезення, пересилання чи збут наркотичних засобів, психотропних речовин або їх аналогів	13000	11%
СТ.317. Організація або утримання місць для незаконного вживання, виробництва чи виготовлення наркотичних засобів, психотропних речовин або їх аналогів	9	15%
СТ.315. Схиляння до вживання наркотичних засобів, психотропних речовин або їх аналогів	50	32%
СТ.185. Крадіжка	9	18%
СТ.408. Дезертирство	25	18%
СТ.289. Незаконне заволодіння транспортним засобом	67	21%
СТ.190. Шахрайство	95	28%
СТ.358. Підроблення документів, печаток, штампів та бланків, їх збут, використання підроблених документів	23	15%

Полное описание списка должников по кредитам

Единый реестр должников состоит из нескольких разделов:

поисковый блок;
список задолжавших по алиментам;
список юридических лиц, задолжавших своим сотрудникам заработную плату;
список должников, препятствующих свиданию с детьми.

Поиск по Единому реестру должников доступен в поисковом разделе реестра. Он позволяет сформировать запрос по существующей задолженности как у физического, так и юридического лица. Для поиска данных по физлицу необходимо внести в специальную форму фамилию проверяемого лица, его имя и отчество, дату рождения, регистрационный номер учетной карты плательщика налогов (ИНН). Для юридических лиц потребуется ввести название предприятия, идентификационный номер из Единого государственного реестра юридических и физических лиц Украины (ЕГРЮЛ). Поисковая форма позволяет сузить поиск при помощи определения категории взыскания: долги по алиментам, долги по заработной плате и т.д.

В реестр неплательщиков не вносят данные по следующим категориям:

органам государственной власти или органам местного управления;
лицам, не имеющим задолженность по исполнительному документу о взыскании периодических платежей за период более чем три месяца;
по решению не имущественного характера, за исключением решений по предоставлению права и устранению препятствий в свидании с ребенком, а также наложенном штрафе за невыполнение данного решения.

Таким образом, чтоб избежать попадания в Единый реестр должников просрочка по периодическим платежам, например, по кредиту, не должна превышать трехмесячный срок.

Единый реестр должников постоянно обновляется, а удаление информации проводится в определенных случаях:

с прекращением производства исполнительной службы в отношении должника. В соответствии с ЗУ «Об исполнительном производстве» исполнительное производство прекращается при погашении задолженности, в случае отказа в суде от принудительного взыскания долга, мирового соглашения, отмене или признании недействительным решения, на основании которого выдан исполнительный документ, для банковских организации при решении Национального банка Украины об отзыве лицензии и ликвидации банка-банкрота, если решение фактически выполнено при выполнении решения Европейского суда по правам человека, если средств от реализации залогового имущества недостаточно для удовлетворения требований взыскателя;
возврате исполнительного документа взыскателю – исполнительный документ возвращают взыскателю, если он сам письменно попросил его вернуть, если у должника отсутствует имущество для взыскания, а его розыск государственными исполнителями не увенчался успехом, если взыскатель препятствует проведению исполнительных действий или не авансировал затраты на проведение исполнительного производства, а также в случае с банками при введении временной администрации;
в день установления факта отсутствия задолженности по исполнительному документу о взыскании периодических платежей;
удаление информации из Единого реестра должников производится автоматически. Если это не произошло по вышеуказанным случаям, то необходимо обратиться к государственному или частному исполнителю с заявлением об исключении из реестра.

Проверить себя на наличие в реестре возможно, сначала перейдите по указанной ссылке, выберите тип долга (банковские должники, алименты, заработная плата или препятствование в свидании с ребенком) поиск информации осуществляется двумя способами:

ввести Ваше ФИО, дату рождения и регистрационный номер (при его наличии);
название и идентификационный код юридического лица;

Важно отметить, что среди последствий, которые возможно будут применены к лицу, находящемуся в реестре — это отчуждение имущества, к тому же данные в реестре в открытом доступе, и их могут проверить даже кредитор.
Кроме того, в зависимости от вида долга Вас могут быть наложены следующие ограничения:

запрет открытия счета в банке;
запрет выезда из страны (в большинстве случаев касается плательщиков алиментов)
запрет совершать сделки у нотариуса;
блокировка банковских счетов на возможное списание с нии долгов;
исключается возможность развода с разделом имущества

Пошук в реєстрі боржників та інших базах

Так возможно, система исключает из реестра сразу в день когда вносится соответствующее постановление:

Об окончании исполнительного производства (возможно когда суд признает отказ от принудительного исполнения судебного решения, утверждено мировое соглашение сторонами, срока ответственности должника и т.д.);
О возвращении исполнительного документа взыскателю (возможно при условии, если у должника отсутствует имущество для взыскания, невозможно установить личность должника, закон запрещает взыскание имущества у должника, является отсрочка от выполнения решения и т.д.);
Об отмене мер принудительного исполнения;

В случае наступления такой ситуации главное не оставлять все как есть, думая что банк забудет о Вашем долг. Однако имея задолженность существует несколько способов, как ее оплатить без судебной волокиты:

Рефинансирование — всегда можно оформить новый заем в другом банке для закрытия текущего кредита. Однако в этом случае нужно быть осторожным, иначе можете получить второе задолженность уже в другом банке.
Реструктуризация — такое предложение есть в каждом банке, если возникли проблемы с оплатой. Это обычная остановка начислений процентов и штрафов, и разделение суммы на определенный период с регулярной оплатой. Это достаточно эффективная возможность уплаты задолженности.
Рассказать о ситуации банка — лучше раньше это сделать, особенно до того, как не пришло время очередной уплаты по кредиту, обязательно возьмите с собой документы — паспорт и ИНН, а также документы подтверждающие ваши слова, например справку из больницы в случае болезни или же трудовой при увольнении. Не можем гарантировать, что именно этот способ сработает, но у банков много инструментов, которые могли бы вам помочь при уплате задолженности.

проиграли в суде и не выполнили решение;
не уплатили административный штраф;
вовремя не оплатили коммунальные услуги;
не уплачивают алименты;
вовремя не выплатили кредит и не банк изымает деньги через нотариуса.

Должникам из реестра могут запретить выезд из страны, отказать в открытии текущих счетов в банках, отменить запросы на отчуждение имущества или отказать в предоставлении любых нотариальных услуг (например, для покупки или продажи недвижимости), а также это может повлиять на отношение работодателя при приеме на работу.

Юрист «Опендатабот» Никита Подгайный

Еще одним новшеством является механизм добровольного исполнения решений о взыскании периодических платежей. Так, исполнительный документ о взыскании периодических платежей может быть самостоятельно направлен взыскателем непосредственно предприятию, учреждению, организации, физическому лицу — предпринимателю, физическому лицу, которые выплачивают должнику заработную плату, пенсию, стипендию и иные доходы.

Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет заявление, в котором указываются:

реквизиты банковского счета, на который следует перечислять средства;
фамилия, имя, отчество взыскателя, реквизиты документа, удостоверяющего его личность.

При наличии задолженности по исполнительным документам о взыскании периодических платежей или отрицании ее размера должником взыскатель вправе предъявить исполнительный документ для принудительного исполнения.

Предприятия, учреждения, организации, физические лица — предприниматели и физические лица, по заявлению взыскателя обязаны осуществлять отчисления с заработной платы, пенсии, стипендии и других доходов должника в размере, определенном исполнительным документом.

Самым обсуждаемым новшеством является обязанность взыскателя уплатить исполнителю аванс. Так, к заявлению о принудительном исполнении решения взыскатель прилагает квитанцию об уплате авансового взноса в размере 2 процентов суммы, подлежащей взысканию, но не более 10 минимальных размеров заработной платы, а по решению неимущественного характера — в размере одного минимального размера заработной платы с должника — физического лица и в размере двух минимальных размеров заработной платы с должника — юридического лица.

От уплаты авансового взноса освобождаются взыскатели по решениям о:

взыскании заработной платы, восстановлении на работе и по другим требованиям, вытекающим из трудовых правоотношений;
исчислении, назначении, перерасчете, осуществлении, предоставлении, получении пенсионных выплат, социальных выплат нетрудоспособным гражданам, выплат по общеобязательному государственному социальному страхованию, выплат и льгот детям войны, других социальных выплат, доплат, социальных услуг, помощи, защиты, льгот;
возмещении вреда, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья, а также смертью физического лица;
взыскании алиментов;
возмещении имущественного и / или морального вреда, причиненного в результате совершения уголовного преступления.

От уплаты авансового взноса также освобождаются государственные органы, инвалиды войны, инвалиды I и II групп, законные представители детей-инвалидов и недееспособных инвалидов I и II групп, граждане, отнесенные к категориям 1 и 2 лиц, пострадавших вследствие Чернобыльской катастрофы, в случае их обращение в органы государственной исполнительной службы.

В случае если расходы на привлечение к проведению исполнительных действий субъектов хозяйствования на платной основе, изготовление технической документации на имущество, осуществление расходов на валютообменные финансовые операции и других расходов, связанных с перечислением средств, превышают сумму уплаченного авансового взноса, взыскатель обязан дополнительно осуществить авансирование таких расходов.

В целях обеспечения проведения исполнительных действий исполнитель может совершать другие расходы исполнительного производства, кроме установленных Министерством юстиции Украины, при условии их обязательного авансирования взыскателем.

После окончания исполнительного производства или возвращении исполнительного документа взыскателю авансовый взнос возвращается взыскателю, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

Теперь решение о рассрочке или отсрочке исполнения может принять не только суд.

По заявлению взыскателя исполнитель может отсрочить или рассрочить исполнение решения (кроме судебного решения), при наличии уважительных обстоятельств (болезнь, командировка стороны исполнительного производства, стихийное бедствие и т.д.), о чем выносит соответствующее постановление.

Распределение взысканных исполнителем с должника по исполнительному производству денежных сумм (в том числе полученных от реализации имущества должника) осуществляется в следующей очередности:

в первую очередь возвращается авансовый взнос взыскателя на организацию и проведение исполнительных действий;
во вторую очередь компенсируются расходы исполнительного производства, не покрытые авансовым взносом взыскателя;
в третью очередь удовлетворяются требования взыскателя и взыскивается исполнительный сбор в размере 10 процентов фактически взысканной суммы или основное вознаграждение частного исполнителя пропорционально фактически взимаемой с должника суммы;
в четвертую очередь взыскиваются штрафы, наложенные исполнителем в соответствии с требованиями настоящего Закона.

В случае если взимаемой суммы недостаточно для удовлетворения требований взыскателей по исполнительным документам, средства распределяются исполнителем между взыскателями в следующей очередности:

в первую очередь удовлетворяются обеспеченные залогом требования о взыскании из стоимости заложенного имущества;
во вторую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению убытков и вреда, причиненных в результате уголовного или административного правонарушения, увечья или иного повреждения здоровья, а также в связи с потерей кормильца;
в третью очередь удовлетворяются требования работников, связанные с трудовыми правоотношениями;
в четвертую очередь удовлетворяются требования взыскателей по общеобязательному государственному социальному страхованию, требования по сбору на обязательное государственное пенсионное страхование, страховых взносов на общеобязательное государственное социальное страхование и требования по налогам и другим платежам в бюджет;
в пятую очередь удовлетворяются все остальные требования.

Государственный реестр лекарственных средств в Украине
Единый реестр нотариусов
Государственный Реестр избирателей
Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства и местного самоуправления
Единый реестр судебных решений Украины. Тест-драйв
Как составить исковое заявление в суд?
Прокуратура Украины: функции, система, статус прокуроров
Люстрация власти в Украине
Судебная реформа. Что нового привнесет Закон «О судоустройстве и статусе судей»
В Украине создан Высший антикоррупционный суд
Порядок пересмотра заочных судебных решений в гражданском процессе
Бесплатная правовая помощь. Кто и где может ее получить в Украине?
Мировое соглашение: понятие, порядок заключения, последствия нарушения
Судебный сбор. Плательщики, ставки, льготы
Нотариат Украины и нотариальные действия
Адвокатура в Украине: кто может стать адвокатом
Импичмент: понятие, история и особенности процедуры
Как стать арбитражным управляющим в Украине?

Єдиний реєстр боржників

Зачем это нужно и чем может быть полезно? Во-первых, можно проверить себя. Проще говоря, если в отношении вас открыто исполнительное производство по имущественному спору, то вас внесут в эту базу и каждый желающий сможет проверить, по какой категории судебного спора вы не исполняете решение. Во-вторых, можно проверить любого другого.

Например, вы хотите дать знакомому в долг некоторую сумму, но вдруг выясняется, что он внесен в список должников по нескольким судебным делам о невозврате займа, в таком случае вы наверняка десять раз подумаете, прежде чем связываться с таким контрагентом. Или, например, вы решили устроиться на работу, но по списку должников ваша фирма числится как неплательщик зарплаты, — вы подумаете, стоит ли вступать в трудовые отношения с таким предприятием.

Таким образом, основными задачами реестра должников являются:

информирование в режиме «онлайн» о наличии у того или иного лица невыполненных обязательств по судебным решениям (это открытая база и каждый может посмотреть информацию по должникам);
защита от действий таких лиц, направленных на попытку избежать исполнения решения суда, как то, например, попытаться избавиться от принадлежащего имущества (прежде чем иметь с вами дело, каждый может проверить, являетесь вы должником или нет).

В списке должников по исполнительным производствам вы сможете получить информацию:

внесено то или иное физлицо или предприятие в реестр (найти исполнительное производство (номер) и данные исполнителя):
есть ли у лица задолженность по алиментам;
есть ли у предприятия задолженность по зарплате;
относится ли то или иное лицо к категории тех, кто препятствуют общению родителя с ребенком.

В то же время, в реестре вы не получите сведений о следующих должниках:

государственных органах и органах местного самоуправления;
о тех, кто не имеет претензий по взысканию на протяжении трех и более месяцев (регулярно платит причитающееся по суду, то есть не нарушает платежную дисциплину по своим долгам);
по делам неимущественного характера.

Когда исполнительное производство закрывается, соответственно, из базы должников все сведения удаляются.

SaaS сервисы
Программы 1С:Підприємство
CRM
ERP

Разработка Web Apps
1С:Підприємство Автоматизация
Аудит IT проектов
Интеграция 1С:Підприємство

База банковских должников – это единый реестр УБКИ людей, которые были или ныне являются клиентами банков и производили оплату несвоевременно. Несколько просроченных платежей не имеют большого значения, но существенные просрочки и отказ от оплаты не останутся без внимания.

Перечень должников составляется по каждому клиенту отдельно, с внесением кредитных данных, база хранится в УКБИ. На момент проверки служащий банка вносит паспортные данные, идентификационный номер и ФИО клиента для проверки информации, есть ли в списке неплательщиков этот человек.

В «черный список» клиент попадает по следующим причинам:

несвоевременная оплата;
мошеннические действия в отношении банка;
нецелевое применение средств;
несоблюдение требований досрочного погашения.

Иногда в базу заносят данные людей, которые имею задержки по выплатам, но через время успешно погашают задолженность перед банком. Так же в список включают тех, с кем на протяжении долгого времени не могут связаться.

Банки заинтересованы в том, чтобы информация в базе данных постоянно обновлялась и вносилась своевременно. Должник, после окончательного погашения задолженности может попросить удалить его данные из списка, но эта процедура не отработана до конца и осуществить ее затруднительно.

Для того что бы не попасть в базу должников банка необходимо прежде всего внимательно изучить кредитный договор перед подписанием.

После подписания договора клиент не должен допускать просрочек по платежам и вносить средства в установленные сроки. Если кредит не оплачивается своевременно, то банк не будет разбираться в причинах просрочки. Не зависимо от размера задолженности человек автоматически вносится в список должников. Информация о должниках передается банкам – партнерам.

Строго пресекаются так же случаи мошенничества, существует отдельный список с данными и фотографии недобросовестных заемщиков. К случаям мошенничества относятся: получение кредита по поддельным или чужим документам, с целью невозврата и присвоения средств. Информация о махинаторах находится в свободном, безоплатном доступе, просмотреть данные, фото, город проживания таких кредиторов может каждый.

Информация о мошенниках с неустановленной личностью, которые получили кредит по чужим документам, публикуется отдельно.

Попадание в «черный список» чреват отказом в кредите практическими всеми банками. Сложности у таких клиентов могут появится так же с получением кредитной карты или выполнением других банковских операций, таких как перевод денег.

Если данные клиента банка случайно попали в базу должников, необходимо незамедлительно обратится в представительство банковской организации для проведения разбирательства.

База должников необходима банкам для предотвращения случаев мошенничества и сокращения рисков невозвращения денежных средств. Человек, который знает о том, что попал в «черный список» приложит все усилия для того что бы закрыть долг и убрать свои данные из базы.

Міністерство юстиції України

Если человек имеет незакрытую сделку с определенным банком и хочет оформить новый кредит, он может обратится за деньгами для погашения долга, что является распространенной практикой.

Кроме того, кредитор может использовать услугу реструктуризации долга. Для этого необходимо составить заявление, в котором следует указать по каким причинам вы не в состоянии на данный момент выплачивать полные суммы платежей, какие суммы выплат для вас посильны и сколько необходимо времени для выхода из затруднительного положения. Желательно подтвердить слова документально. Необходимо учитывать, что заявление могут не одобрить.

После решения проблемы можно обратится с заявлением в бюро кредитных историй или в представительство банка для исключения вас из «черного списка» должников.

Не так давно в Украине появились новые небанковские организации, которые предоставляют займы на короткий срок. Микрозаймы дают возможность решить текущие финансовые проблемы.

Денежные средства предоставляются даже неблагополучным заемщикам, информация о которых есть в списке должников. Средства можно получить после подачи заявки онлайн, с выводом денег на карту, так и в офисе микрокредитной организации.

Для микрокредитования не имеет значения «черный список» и кредитная история клиента, денежные средства могут получить все граждане Украины, которые достигли восемнадцатилетнего возраста.

Если деньги необходимы вам срочно, не стоит подавать бесчисленные заявки в банки, особенно если ваши данные внесены в список должников, они не будут одобрены. Получив займ и погасив задолженность вовремя человек может улучшить свою кредитную историю. Микрокредитные организации и банки имеют различные условия кредитования, процент в МФО намного выше (до 720% годовых), поскольку процедура выдачи и погашения упрощена.

Реестр должников по исполнительным производствам Казахстана является чем-то вроде универсального способа выяснить, что у гражданина есть долг, и с ним лучше не работать и не иметь каких-то других финансовых дел.

Эта система дисциплинирует неплательщиков, ведь отныне можно увидеть, кто не платит и каковы причины задолженности. Таким образом, банковскому сектору проще оставаться в правовом поле.

Конечно, изначально любое нововведение проблематично, но в этом случае власть на правильном пути.

Реестр может помочь в принятии решения о сотрудничество с частными гражданами или компаниями. Воспользоваться услугами сервиса могут:

банки;
регистраторы;
кредитные компании;
страховые агенты;
нотариусы;
бизнес-контрагенты.

Это могут быть любые люди или организации. Даже застройщик, который передает квартиру в рассрочку. Также данные могут быть использованы HR-отделами в качестве дополнительного источника информации о претенденте на должность.

И последнее, данный реестр позволит заранее выяснить, может ли должник пересекать границу.

Если человек захочет переехать в другую страну, сделать этого он не сможет без существенной на то причины или без договоренности с другой стороной финансового конфликта.

Найти реестр можно на официальном сайте Министерства юстиций – adilet.gov.kz. Чтобы попасть куда нужно, на сайте адилет кз надо пройти по следующему пути:

Гражданам — Услуги Министерства — Информационные услуги — Реестр должников по исполнительным производствам РК

Далее появится форма, куда нужно внести требуемые данные:

Инициалы физлиц, информацию о которых нужно найти.
ИИН, состоящий из 12 знаков. Можно использовать БИН, то есть бизнес идентификационный номер.
В конце вписывается проверочный код, который будет на картинке. Указать его нужно без ошибок.
На этом внесение данных заканчивается, но нужно нажать на кнопку «Поиск».

Ответ поступит уже через несколько секунд после того, как система обработает данные. Он будет об отсутствии или присутствии заданного лица в списках. Также здесь можно увидеть информацию о том, не запрещены ли гражданину поездки за границу. Если ваше имя вписано в список, важно как можно быстрее погасить долги.

Оказаться в списке реестра не так просто. Казахстанцы интересуются, что может стать причиной такого явления, как внесение в перечень должников с последующими неприятностями, которые его сопровождают. Логично, что это должны быть долги, но есть и несколько других обстоятельств, более подробно характеризующих природу подобных задолженностей. Например:

долги по алиментам, если должник укрывается от уплаты денег детям;
в зоне риска находятся лица, которые не оплатили штрафы ГАИ;
граждане, которые сильно просрочили выплаты по кредитам;
не оплачивают долги по коммунальным услугам;
не платят по налогам.

Правда, один или два дня просрочки по кредиту — еще не повод записывать человека в реестр. Для этого должны быть более весомые причины. Например, если к делу приобщаются правоохранительные органы.

Когда суд выносит решение о том чтобы выплатить долг, а гражданин этого не делает, он автоматически попадает в реестр. Для внесения нужно подождать три дня, и этот срок можно использовать для оплаты задолженности.

Что касается суммы, то она должна составлять от семи сотен тенге.

Чтобы проверить есть ли задолженность, не нужно использовать сомнительные методы. Поскольку на ресурсе нужно указать персональные данные, это может быть опасно. Безопасные способы найти сведения по исполнительному производству, касающегося кредитов, следующие:

самостоятельно посетить офис банка или компании, которая занималась кредитованием;
воспользоваться проверенными онлайн-сервисами;
позвонить по телефону;
заявить в банк или МФО;
обратиться в Бюро кредитных историй (обращение можно сделать лично или дистанционно).

Но быстрее всего подобные данные можно получить в недавно открывшемся реестре.

Чтобы проверить задолженность по алиментам в Казахстане есть даже несколько сервисов, которые вполне безопасны и предлагают достаточно полную информацию:

coap.kz предоставляет информацию об имеющихся штрафах ГИБДД;
на kaspi.kz задолженность можно погасить;
zakon.kz позволяет увидеть задолженности по алиментам.

Так как эти сайты давно работают, они вызывают доверие. Но благодаря реестру нет необходимости пользоваться всеми ими. Все долги можно увидеть в одном месте, что экономит время и усилия.

Задолженности, которые вносят в черный список:

по кредитам;
по жилищно-коммунальным услугам;
долги перед физическими и юридическими лицами;
штрафы;
по алиментам более 3 месяцев.

Кроме невыплаты задолженности, попасть в базу можно и по другим причинам:

Ошибка банка – это может быть техническая ошибка системы или сотрудника банка при передаче данных в БКИ. Обратитесь в филиал банка с официальным запросом о разбирательстве.
Неполная выплата кредита. При погашении последнего платежа может остаться небольшая сумма, которая накопит большой долг. Чтобы его избежать, возьмите в банке справку о погашении кредита.
Мошеннические кредиты, открытые на ваше имя без вашего ведома.

Кроме единого реестра, Министерство Юстиции предлагает проверить данные по 3 категориям:

невыплата алиментов;
по заработной плате;
препятствие в свидании с ребенком.

Поиск должника в едином реестре:

Внесите свои Фамилию, Имя и Отчество, дату рождения. ФИО важно указывать полностью как в паспорте и на украинском языке.
Укажите регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика. При этом поиск будет произведен только по номеру.

Обратившись в нашу компанию вы сможете попасть на встречу с нашими адвокатами, управляющим партнером нашей компании, получить детальную и профессиональную оценку вашей ситуации и предложения по ее разрешению.

ПН складено без факту здійснення господарської операції (ІПК від 06.09.2018 р. № 3875/6/99-99-15-03-02-15)
Оподаткування послуг залежить від місця їх постачання (ІПК від 05.09.2018 р. № 3864/6/99-99-15-03-02-15)
«Про внесення змін до Порядку формування плану-графіка проведення документальних планових перевірок платників податків», наказ Мінфіну України від 26.03.2018 № 386

Все документы

Кредитная история – отображение исполнения всех финансовых обязательств украинского гражданина, связанных с получением и возвратом заемных средств. Это сборное досье. Оно формируется на основе данных, предоставляемых банками и другими кредитующими организациями, а также правительственными органами.

Проверка собственной кредитной истории чаще всего необходима при таких обстоятельствах:

Отказ в кредитовании. Банки не обязаны объяснять, почему они не готовы предоставить конкретную сумму определенному клиенту. И, если вам отказывают в одном, втором, третьем финучреждении, это повод задуматься о том, почему так происходит. Основная причина восьмидесяти процентов отрицательных решений по ходатайствам заемщиков – как раз испорченная кредитная история.
Желание получить новый кредит после закрытия старого. Если вы недавно рассчитались по займу и планируете снова брать деньги в долг, не лишним будет посмотреть, передали ли предыдущие заимодавцы в бюро информацию о том, что вы внесли все платежи. Так вы сэкономите время и избежите непонятного отказа.
Опасения по поводу того, что вашими документами могли воспользоваться мошенники. Если неблагоприятная ситуация имела место, желательно убедиться в том, что на вас не оформили микрокредит. Их выдают не банки, а МФО, и нередко через интернет. Поскольку личное присутствие владельца документов не требуется, посторонние могут без особого труда заказать кредит на ваше имя. Микрозаймы предполагают маленькие суммы, размером в несколько тысяч гривен, но даже самый незначительный долг портит КИ и требует возврата.

Так называют базы с должниками для внутреннего пользования финучреждений. Туда заносят такие категории клиентов:

неплательщики по любому виду займа (в долгосрочной перспективе, а не эпизодически);
лица, совершившие по отношению к банку мошеннические действия;
люди, пытавшиеся получить заем вместо другого человека;
добросовестные плательщики по займу, использовавшие средства не по назначению (при целевом кредитовании);
нарушившие порядок пользования залоговым имуществом;
не осуществившие досрочное погашение финансовых обязательств в спорной ситуации.

Случается так, что в черный список банки заносят вполне добропорядочных плательщиков, которые гораздо раньше, чем планировалось, вернули все деньги, взятые взаймы. Выдавая кредит, финучреждение надеется на вполне конкретную прибыль. Если кредит погашается досрочно, и клиент не выплачивает львиную долю процентов, которые должны были набежать за год или больше, банку невыгодно с ним сотрудничать. Чтобы не наступать на те же грабли, финучреждение может отсеять такого заемщика.

Банковские списки клиентам доступны не бывают, в отличие от следующих двух баз должников.

В него попадают люди, в отношении которых решением суда было открыто исполнительное производство.

Это может произойти при неуплате по таким пунктам:

кредит, взятый у физического либо юридического лица;
услуги ЖКХ;
штрафы;
алименты (задолженность более трех месяцев).

Попасть в реестр можно также по случайности. Из-за:

Ошибки банка. Она может быть технической либо инициированной человеческим фактором. Заключается в передаче неверных сведений в БКИ. Если это произошло, следует написать официальное заявление в банк с просьбой разобраться.
Неполной выплаты по кредиту. После внесения последнего платежа может зависнуть маленькая сумма, если вы неправильно рассчитали объем выплат. Чтобы такого не произошло, после погашения кредита нужно брать справку в банке о том, что финансовые обязательства закрыты.
Займа, взятого на ваше имя, но посторонними лицами.

Людям, числящимся в реестре должников, не только не выдают кредиты. У них могут возникать проблемы с продажей имущества либо при выезде за границу.

Поскольку единый реестр открыт для того, чтобы информировать должников об их невыполненных обязательствах, доступ к нему открыт для любого украинского гражданина. Проверить данные можно на официальном web-ресурсе Министерства юстиции. Система была запущена в 2017 году и с того момента постоянно наполняется. Туда вносят сведения как о физических, так и о юридических лицах.

Украинский реестр должников

Єдиний реєстр боржників України

Как посмотреть себя в черном списке по фамилии и узнать задолженность

Полное описание списка должников по кредитам

Пошук в реєстрі боржників та інших базах

Єдиний реєстр боржників

Міністерство юстиції України

Похожие записи:

Добавить комментарий Отменить ответ