Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кредит под залог покупаемого оборудования». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В статье рассмотрено, как взять кредит под залог покупаемого оборудования или техники. Ознакомимся с условиями для физических лиц, требованиями к залогу и списком документов для банка. В статье приведена инструкция подачи заявки на кредит и собраны отзывы заемщиков.
Финансовое положение ИП проанализировать сложнее, поэтому банки не дают им кредитов без залога и/или поручительства. В случае с ООО инвестиции и кредиты более доступны, в качестве залога может выступать не только имущество предприятия, но и имущество физического лица — собственника бизнеса или имущество третьих лиц.
Содержание:
Без условий по выбору от банка
В статье вы узнаете, где взять кредит на оборудование для малого бизнеса. Мы подготовили обзор условий 15 банков, кредитующих малый бизнес под покупку оборудования. А также в статье собран список документов, которые необходимы для ИП и ООО.
Представители бизнеса часто приобретают оборудование в кредит. Оно может потребоваться компании как замена старому или как часть программы развития фирмы. На покупку оборудования банки выдают кредиты, средства по которым не могут быть потрачены на иные цели.
Не удалось определить ваш регион и/или в нем отсутствует ПАО «МИнБанк». Содержимое сайта отображается для г. Москва.
Одной из распространенных сегодня практик является кредит под залог недвижимости, отзывы о котором встречаются самые противоречивые. Кто-то восхищается удачным вложением и крупной прибылью от развития бизнеса.
Большинство банков требует от заемщика застраховать оборудование. Это дополнительные финансовые вложения, но без них кредит могут и не выдать.
За этим юридическим лицом не должно числиться списаний нереальных для взыскания задолженностей, оно не должно находиться в процессе банкротства или ликвидации, у него не должно быть опротестованных векселей.
Оборудование, передаваемое в залог, должно иметь чистый внешний вид и находится в рабочем состоянии. Желательно, чтобы оно было новым или б/у с небольшим сроком. Заемщику необходимо при себе иметь все документы на оборудование. Каждая ситуация индивидуальна, и иногда кредитная организация может отказаться принимать в залог то или иное оборудование по самым разным причинам.
Сумма кредита под залог обычно устанавливается банком в виде процента от оценочной стоимости залога. К примеру, банк установил максимальную сумму кредита не более 60% от суммы оценки.
ТОП-15 банков, выдающих кредит на покупку оборудования
Заемщику придется предоставить все данные о планируемой покупке: обоснование ее необходимости, информацию о поставщике и так далее. После покупки оборудование автоматически становится залогом по данному займу. Оно будет изъято и выставлено на продажу, если клиент банка не сможет расплатиться с кредитом.
В последнее время банки предъявляют серьезные требования к заемщикам. Они детально изучают их кандидатуру, специфику работы, достижения бизнеса и прочие аспекты. А, ввиду нестабильности экономического положения, даже такие крупные банки, как Сбербанк, Альфа Банк, Ситибанк, Промсвязьбанк и другие отказывают клиентам, если обнаружили минимальные риски сделки. В качестве дополнительного обеспечения можно предоставить поручительство одного или нескольких физических лиц. Для сотрудников бюджетных организаций в Чувашкредитпромбанке действуют льготные ставки.
Обратите внимание, что вам не придется самостоятельно посещать финансовые структуры и лично изучать условия договора.
Банк также засомневается в выдаче кредита предприятию, которое приобретает оборудование не для производственных целей, а допустим, для хранения на складе.
Во время ремонта залил две квартиры соседей снизу. Срочно нужно было оплатить свой ремонт, так еще и ущерб соседям, набегало около 85 тысяч рублей. Сначала был панический страх, но после обращения в банк я успокоился. Консультант посоветовал взять кредит на 3 года, чтобы ежемесячная выплата была около 3000 рублей. Такую сумму я потяну, поэтому согласился.
Россельхозбанк готов предоставить ссуду в рамках программы «Кредит под залог приобретаемой техники или оборудования» на период до 5 лет. Максимум по этому предложению можно получить кредит на 700 тысяч рублей. Выдается ссуда только гражданам, которые ведут личное подсобное хозяйство.
После выхода на пенсию подумывали с мужем купить машину, чтобы удобнее было ездить на дачу. Накопленных средств не хватало, решили взять кредит на 100 тысяч. Заявку одобрили буквально через 4 минуты. Очень понравилась обходительность персонала, которые рассказали об особых условиях по программе кредитования “Пенсионерам”.
Россельхозбанк готов предоставить ссуду в рамках программы «Кредит под залог приобретаемой техники или оборудования» на период до 5 лет. Максимум по этому предложению можно получить кредит на 700 тысяч рублей. Выдается ссуда только гражданам, которые ведут личное подсобное хозяйство.
Под «индивидуальными предпринимателями» следует понимать физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. По закону по долговым обязательствам они отвечают собственным имуществом, поэтому, если за заемщиком образуются просрочки, банки могут изъять принадлежащую гражданину недвижимость.
Оставьте отзыв или задайте вопрос
Давайте рассмотрим, какие сопровождают кредит под залог недвижимости риски, и какие советы по отзывам стоит принимать во внимание, а какие написаны банкирами для привлечения внимания доверчивых клиентов?
Оценочная стоимость по банковским нормам в среднем составляет 70% от рыночной. В покупке б/у оборудования банк может и вовсе отказать. Особенно если речь идет о большой сумме.
При этом не потребуется предоставлять справки о доходах, приводить поручителей или иным образом подтверждать свою платежеспособность.
Обращалась в Газпромбанк для оформления потребительского кредита в начале июня, на достаточно большую сумму. Заходила в отделение на Алексеевской, не далеко от работы. На Проспекте…
Хочу выразить благодарность директору отделения в Челябинске Раушании. Помогла установить мобильный банк, показала как досрочно оплачивать, как переводить платежи. В офисе очереди…
Условия кредита, сумма и процентная ставка во многом зависят от наличия обеспечения по кредиту, кредитной истории, а также оборота компании.
Для того, чтобы воспользоваться помощью профессиональных брокеров, достаточно просто связаться с нами по контактному номеру телефона, заказать звонок или воспользоваться формой на сайте. С вами в сжатые сроки свяжется менеджер, которые уточнит все детали вашей ситуации и начнёт работу по поиску подходящего банковского продукта.
Мы работаем без предоплаты. Расчет за услуги происходит только после получения одобрения от банка и подписания соглашения.
Как взять кредит под оборудование
Учитывая, что лето обещает быть жарким, а вирус и карантин могут вернуться, покупка своего участка здорово облегчает жизнь.
Имею дело только со сбербанком, все своё время получаю зп на карту Сбербанк. Мне нравится сбербанк, если хранить крупную сумму то только в Сбербанке.
Этот кредитный продукт поможет, если вашему предприятию по тем или иным причинам (например, сезонное повышение спроса на продукцию) необходимо пополнить оборотные средства.
Оформить кредит под оборудование у ведущих банков России можно на нашем сайте. Для этого необходимо отправить электронный запрос в выбранное финансовое учреждение и дождаться решения банка. При положительном ответе, сотрудник кредитной организации назначит время встречи для подтверждения наличия всех указанных документов и обсуждения деталей получения кредита.
Как оформить кредит на покупку оборудования для ИП или ООО: пошаговая инструкция
Брала кредит на покупку путешествия. Сумма была небольшая (в районе 70 000 руб.), поэтому одобрение заявки прошло быстро и без проблем. Сообщение с положительным решением пришло уже через 10 минут. В результате одобрили полную сумму, но сроком не на полгода, как хотелось, а на год. Я согласилась, так как процент был хороший, ниже, чем в других банках.
Также в банке возможно оформление кредита для приобретения транспортных средств для нужд организации. Полный перечень доступного оборудования зависит от сферы деятельности предприятия и условий финансового учреждения.
Сроки займов под залог оборудования можно назвать средними, обычно 5-7 лет. Это связано с высокой амортизацией оборудования.
Важно! Оборудование будет находиться в залоге у банка до полного погашения долга. Если предприятие ликвидируется, долговые обязательства остаются. Можно отдать заложенную технику кредитору или выплатить кредит.
Для успешного ведения бизнеса требуется постоянное капиталовложение, особенно на приобретение или обновление производственного оборудования. Поэтому многие банки России предлагают финансовую помощь малому и среднему бизнесу, в виде кредита на покупку оборудования для бизнеса.
Аванс должен оплачиваться из собственных средств заемщика в денежной форме; зачетом средств за утилизацию старой техники/оборудования, предоставляемым в виде скидки с цены новой единицы техники/оборудования, приобретаемой Заемщиком, и покрывающего всю величину аванса или его часть, с подтверждением данного факта продавцом Банку в письменном виде.
Обращалась в Газпромбанк для оформления потребительского кредита в начале июня, на достаточно большую сумму. Заходила в отделение на Алексеевской, не далеко от работы.
Где взять кредит под залог оборудования
Далеко не все банки выдают ссуды на оптимальных условиях. И не всегда есть время искать компанию для получения займа по наиболее выгодной программе. Поэтому мы рекомендуем обращаться за консультацией и помощью при оформлении кредита в компанию «Альянс Финанс».
Если уставной капитал ООО мал или в собственности предприятия мало ценного имущества, но за ним образовался солидный долг, банк не сможет изъять собственность участников юридического лица. Это финансовый риск для кредитора, поэтому для ООО доступно только целевое кредитование. Потребительский заем учредители могут оформить лишь на себя как на физических лиц и потратить на личные нужды.
Всегда очень приятно зайти в отделение этого банка. Есть персональные менеджеры. Специалист, который закреплен за мной, – очень приятный, вежливый и компетентный человек. Недавно во время очередного визита он помог мне снизить процентную ставку по кредиту, который я сейчас выплачиваю.