Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Реестр банков имеющих право выдавать банковскую гарантию». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Чтобы принять участие в тендере и заключить госконтракт, компании необходимо получить банковскую гарантию.
Это означает, что все банковские гарантии, оформляемые в пользу государственных и муниципальных унитарных предприятий, с 1 января 2017 года должны соответствовать 44-ФЗ.
Для эффективного участия в торгах и быстрого начала работы на ЭТП ГПБ рекомендуем вам воспользоваться услугой сопровождения.
Содержание:
Новые правила в тендерах на продукты питания
Ничего страшного не произошло, можете не спешить получать новую гарантию, т.к. старая гарантия продолжает действовать.
Некоторые организации, например, государственные корпорации, участвуют в госзакупках по правилам другого федерального закона — № 223-ФЗ от 18.07.2011. Он не предъявляет особых требований к банкам, гарантирующим исполнение обязательства участником сделки. Однако их вправе определить заказчик, чтобы максимально защитить себя от неисполнения обязательства и ненадежности банка-гаранта.
Невыполнение одной из сторон своих обязательств является гарантийным случаем, при котором финансовая организация, как гарант, заплатит деньги пострадавшему контрагенту. Сумма выплаты указывается в гарантийном документе. Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ и ст. 74.1 Налогового кодекса РФ определяется Минфином РФ, и регулярно обновляется на официальном сайте ведомства.
Сейчас поставщик не имеет возможности проверить подлинность гарантии, полученной от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать поддельные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажет в заключении контракта.
Минфин опубликовал перечень банков, которые с 1 июня могут выдавать гарантии для госзакупок. На сайте ведомства опубликован перечень банков, которые соответствуют новым требованиям 44-ФЗ. Причем он отличается от перечня, который действовал ранее.
Помимо этого, закон предписывает банку проверить сведения об учредителе, директоре и главном бухгалтере предприятия.
Учитывая этот риск, нужно держать фокус на правильный выбор банка (мониторить список Минфина). Обязательство своевременно включать гарантию в реестр банковских гарантий несет банк-гарант. Следовательно, и ответственность за невнесение документа лежит на нем — заказчик это прекрасно понимает.
Этим же документом утверждены правила взаимодействия между оператором ЭТП, заказчиком и участником, если последний предоставляет в качестве обеспечения заявки гарантию.
Более высокая строка в рейтинге свидетельствует о высоком показателе суммы всех оценочных элементов. Причем, лидерами рейтинга банков-гарантов являются отнюдь не банки-флагманы. Так, по состоянию на февраль 2019 года первые строки вышеупомянутого реестра Минфина занимают несколько некрупных московских банков, а также региональные банки Санкт-Петербурга, Поволжья и Урала.
Однако нужно отметить, что для использования гарантии в обеспечение участия в конкурсах и аукционах, проводимых по 44-ФЗ, необходимо ее строгое соответствие нормам закона. Она может быть оформлена только банком, причем не любым, а соответствующим требованиям части 3 статьи 74.1 Налогового кодекса.
К выбору условий предоставления банковской гарантии следует подходить так же обдуманно, как и к оформлению кредита или других финансовых продуктов.
Требования к банкам, входящим в перечень
Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.
N 2356 «Об исключении из Реестра банков, иных кредитных организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов, утвержденного приказом ФТС России от 28 июня 2016 г.
Госзакупки являются самой популярной сферой применения данного обязательства, поэтому в дальнейшем мы будем ориентироваться именно на них.
N 1884 «Об исключении из Реестра банков, иных кредитных организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов, утвержденного приказом ФТС России от 28 июня 2016 г.
Банковская гарантия является одним из самых распространенных способов минимизации рисков: если одна из сторон договора опасается, что другая не выполнит свои обязательства, то в качестве обеспечения она вправе запросить банковскую гарантию.
До недавнего времени, если зайти на официальный сайт Минфин, можно было посмотреть актуальный перечень банков, у которых есть банковская гарантия. Список обновлялся ежемесячно, найти его можно в графе «Налоговая и таможенно-тарифная политика».
Кроме того, гарантия, предоставленная кредитным учреждениям, которая также является включенной в реестр надежных финансовых структур, дает право исполнителю обеспечить сам контракт.
Если вы ищете банки, которые могут выдавать банковскую гарантию, для себя, то не стоит ориентироваться исключительно на список Минфина, ведь у всех свой список условий/требований к принципалам, и не каждый банк пользуется правом на выдачу гарантий в сфере государственных закупок. Важно изучать все факторы комплексно:
- На каких условиях предоставляется банковская гарантия. Сюда стоит включить размер вознаграждения учреждения за выдачу такой документации.
- Какова общая сумма гарантии. В каждой ситуации она будет выявляться персонально с учетом финансовой устойчивости участника торгов, но в любом случае каждая кредитная организация имеет «потолок», не превышающий 25% от суммы своего капитала.
- Размер процентной ставки. Ни у кого нет гарантии от неисполнения обязательств, прописанных в контракте. Если же все условия выполнены в полном объеме исполнителем, гарант обязан вернуть бенефициару гарантиуйную сумму с учетом ставки.
- Обозначенный срок возмещения платежа. В стандартной практике – до года.
- Обеспечение при выдаче банковской гарантии, то есть залог. Далеко не все банки приветствуют подобное развитие событий, но есть и те, кто вполне может потребовать поручительства или залога имущества.
Реестр банков обновляется онлайн и содержит: наименование банка, величину капитала (Ф. 123) и активов, рейтинги кредитных агентств.
Перечень банков, имеющих право выдавать банковские гарантии
Правительством РФ принято постановление от 18.07.2019 № 919 о внесении изменений в постановление Правительства РФ от 12.04.2018 № 440 “О требованиях к банкам, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов”.
Способ обеспечения исполнения контракта по 223-ФЗ выбирает участник (поставщик) на свое усмотрение.
При выборе банка-гаранта, помимо рейтинга, важно учитывать стоимость услуги (зачастую банки делают дополнительные скидки своим постоянным клиентам, имеющим положительную кредитную историю и открытые у них расчетные счета), процентную ставку при наступлении гарантийного случая, кроме того, стоит узнать статистику отказов в получении гарантии.
Поскольку КСК групп работает в сфере привлечения банковского финансирования более четверти века, у нас сложились доверительные партнерские отношения со многими крупными московскими и региональными банками, входящими в перечень Минфина и обладающими правом выдавать банковские гарантии по Закону №44-ФЗ.
Откроем перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса. Для этого выберем на основной странице сайта раздел «Деятельность».
В то же время эти выгоды сопряжены с серьезными проблемами — на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, которые внешне ничем не отличаются от легальных документов. Они тоже оформляются на бланке, имеют подпись и печать.
Участие в крупном тендере или конкурсе на госзаказ, а тем более победа в нем — большой плюс для репутации любой компании и, конечно, существенная прибыль. Однако не во всех организациях знают (зачастую — вплоть до подачи заявки на тендер), что для обеспечения выполнения контракта, скорее всего, потребуется банковская гарантия.
N 2357 «Об исключении из Реестра банков, иных кредитных организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов, утвержденного приказом ФТС России от 28 июня 2016 г.
Такое учреждение должно соответствовать требованиям Правительства, обладать достаточными собственными средствами (капиталом) и уровнем кредитного рейтинга агентства, сведения о котором (или о которых) внесены Центробанком (ЦБ РФ) в специальный реестр.
Если раньше (до января 2014 года) реестр банков, которые выдают банковские гарантии, был более обширен, то после вступления в силу ФЗ №44 этот круг существенно сузился в связи с обозначением всех аспектов контрактной системы в сфере закупок для обеспечения государственных/муниципальных нужд. Чтобы претендовать на включение в перечень, каждая организация должна, как минимум:
- Иметь лицензию на банковские операции от Центробанка.
- Осуществлять банковскую деятельность от 5 лет и более.
- Обладать собственными средствами в размере, не менее 1 миллиарда рублей России.
- Соблюдать нормативы, освещенные в ФЗ №86 о Центробанке, на протяжении последнего полугодия.
- Не иметь требования Центробанка о принятии мер по оздоровлению организации на базе 1 параграфа IX главы ФЗ №127 о банкротстве и так далее.
Есть множество сервисов, которые оценивают компанию. Они предоставляют список тех банков, которые разместили свои гарантии в ЕИС.
В нем содержатся 274 наименования с указанием организационно-правовой формы. В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 45 44-ФЗ, отсутствие информации о БГ в реестре является основанием для отказа в принятии документа заказчиком.
Теперь, совершив первый шаг по проверке лицензии, посмотрим на перечень банков, утвержденный Минфином России.
Наши специалисты в короткие сроки согласуют получение БГ. Сотрудничество с многими банками из реестра, обладающих правом выдачи банковских гарантий, дает возможность предоставить вам на выбор несколько вариантов, чтобы вы могли выбрать наиболее выгодное предложение.
Информация, содержащаяся в представленном реестре банков, не является официальной и предназначена только для ознакомления. ООО “Мультитендер” не несет ответственность за любые решения, принятые на основе полученной информации, а также за любые прямые или косвенные убытки и потери, возникающие из использования данного реестра.
Даже, если банк единожды попал в список, это не значит, что он будет там всегда. Как уже было отмечено, перечень постоянно изменяется, и основанием к этому служит пункт 4 статьи 74,1 НК РФ. В нем описаны случаи, служащие основанием для исключения или включения:
- Если были выяснены обстоятельства, являющиеся свидетельством о соответствии того банка, что не был включен в реестр, всем требованиям.
- Наоборот, при выяснении и подтверждении обстоятельство о несоответствии учреждения.
Следует осуществить тщательную проверку банковской гарантии прежде чем будет произведена оплата комиссии по реквизитам и обязательным пунктам, исходя из ст. 45 № 44-ФЗ. Необходимо иметь в виду, что возможен обман, а поэтому нужно обладать реальными данными о реквизитах договора на выпуск банковской гарантии и о реквизитах.
На указанный Вами адрес эл.почты отправлено письмо с инструкциями для восстановления пароля.