Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Ключевые сведения относительно БГ содержатся в соответствующем реестре, расположенном на интернет-портале ЕИС (Единой информационной системы).
Довольно часто на глаза попадаются объявления, в которых говорится о выдаче БГ за 1-3 часа. Это также явный признак мошенничества, потому что проверка документов требует определенного времени от 3-х до 7-ми дней.
Содержание:
Как взыскать неустойку с поставщика
Как только заказчик подтвердит факт выдачи, ему надлежит проверить гарантию на соответствие обязательным условиям (ч. 2, 3 ст. 45 44-ФЗ):
О безотзывности.
О сумме обязательств. Этот пункт прописывается в соответствии с условиями заказа. У поставщиков, сильно снизивших цену исполнения контракта, обязательно проверьте процент понижения (соответствует ли показатель закупочной документации) и добросовестность (если установили такое требование к госзакупке). Для снижения цены контракта на 25% и больше действует такое правило: если поставщик не подтвердил документально добросовестность, сумма гарантии повышается в полтора раза, по сравнению с величиной обеспечения исполнения договора.
О списке обязательств, которые страхует гарант. Состав такого перечня варьируется от конкретного этапа заказа: при подаче заявки гарантируется заключение госконтракта, при подписании соглашения победитель подтверждает исполнение всех договорных обязательств. Для заказчика допускается проверить банковскую гарантию онлайн на любом этапе закупки.
О сроке документа. Гарант страхует заявку минимум на 2 месяца с момента окончания подачи заявок. Исполнение контракта подлежит страховке от банка на весь срок действия договора плюс один месяц. Пример: вы заключили госконтракт, который действует до 30 ноября, значит, гарантийный документ востребован до 31 декабря.
Об обязательных сопроводительных документах, предоставляемых совместно с требованием о выплате гарантии в банк. Кредитное учреждение не вправе требовать документацию, не перечисленную в этом реестре. Исключите из списка судебные акты, являющиеся подтверждением неисполнения обязательств (ч. 4 ст. 45 44-ФЗ).
Об обязанности гаранта перечислить организации-заказчику неустойку величиной 0,1% от всей суммы компенсации за каждый день просрочки обязательств.
Об исполнении гарантийных обязанностей в форме перечисления денег на счет, указанный заказчиком.
О возможности для заказчика без споров списывать деньги со счета гаранта при невыполнении в течение 5 рабочих дней направленного требования о компенсации. Рекомендуется прописать это условие и в проекте контракта, и в закупочной документации, иначе не получится включить его в гарантию.
Отлагательное условие о гарантийном обеспечении обязательств, возникающих после заключения госконтракта.
Важно! Занесение данных выполняется на добровольной основе. Сервис дает возможность внести данные о гарантии и выполнить проверку ее подлинности в режиме онлайн.
Открытый список содержит сведения:
копия БГ;
наименование банка, поставщика и заказчика и их адреса;
код закупки (идентификационный);
сумма денег к уплате;
срок действия БГ;
информация об отказе заказчика принять документацию (при наличии такой).
Если такая информация отсутствует в ЕИС, то отказ в принятии заказчиком документа правомерен. Ситуация ведет к отклонению заявки или даже отказу в заключении сделки контракта.
На данный момент информация о банковских гарантиях представлена на сайте Центробанка и может быть найдена при помощи ввода ИНН компании, которую требуется проверить.
С 06.05.2020 в личном кабинете участников закупок ЕИС реализована возможность просмотра сведений из реестра банковских гарантий.
Сумма вознаграждения за выданную БГ должна перечисляться на счет банка, который её выдал. В назначении платежа должно быть указано — “Уплата вознаграждения за предоставление банковской гарантии…”. Если же вам предлагают перевести деньги на счет другой организации, то это явный обман. Ни в коем случае не стоит этого делать.
Необходимо проверить, внесена ли гарантия в федеральный реестр банковских гарантий на официальном сайте.
По закону, максимальная общая сумма по одной банковской гарантии не может превышать 25% от капитала банка. Это ограничение действует и в тех случаях, когда одна компания получает несколько разных гарантий в связанных между собой организациях.
Внесите информацию об отказе в реестр ЕИС. Обязательно пропишите основания и укажите реквизиты уведомления участника об отказе. Об этом говорится в п. 23 порядка, утвержденного приказом Минфина № 126н от 18.12.2013.
Закон № 44-ФЗ не прописывает обязанности Заказчика проверять подлинность гарантии или ее наличие в реестре банковских гарантий. Но он обязан рассмотреть ее в течение трех дней с момента ее поступления (ч.5 ст.45 44-ФЗ) и вынести решение об отказе или принятии банковской гарантии согласно оснований, указанных в ч.6 ст.45 Закона 44-ФЗ. Само по себе использование фальшивых документов входит в разряд деяний, преследуемых по соответствующей статье УК РФ. В случае с банковской гарантией поставщик может не иметь преступного умысла, купив недействительную гарантию по неведению.
В нем по номеру документа, наименованию банка, названию компании-заказчика или поставщика можно узнать все данные о выданных гарантиях.
Инструкции при улучшении характеристик ТРУ
С 1 июля 2018 года банковские гарантии могут оформлять только банки, у которых есть универсальная лицензия, подтверждение отсутствия просроченной задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета, не менее 25 млрд рублей собственных средств и кредитный рейтинг от «А-(RU)» агентства АКРА и от «ruА-» рейтингового агентства «Эксперт РА».
Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями. Они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.
Если вопрос касается гарантий, оформленных по 223-ФЗ, вышеупомянутый способ не подойдет. Реестра таких БГ нет, а кредитное учреждение может не входить в перечень, актуальный для обеспечений по 44-ой статье Федерального закона. Как проверить банковскую гарантию в этом случае? Достаточно просто.
Законодательство не устанавливает форму банковской гарантии. Поэтому согласуйте текст гарантии с заказчиком. Это повысит шансы на то, что документ будет им принят.
Существует несколько путей проверки банковской гарантии на соответствие. Они эффективны в равной степени. Можно воспользоваться тем, который представляется наиболее удобным или вызывает больше доверия.
Существует также закрытый реестр банковских гарантий, относящийся к госзакупкам, которые составляют гостайну. Здесь пользователю, имеющему необходимый доступ, предстает реестровый номер БК, состоящий из 13 цифр.
Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ
Основная цель РБГ: минимизация потери бюджетных средств, которые могут возникнуть при выдаче фальшивых гарантий. Документ начинает функционировать только после того, как внесен в реестр и ЕИС.
Отказ в принятии (в случае нарушения) необходим, чтобы избежать разбирательств по выплатам. Информация об отказе публикуется в гарантийном реестре. Не забудьте уведомить об этом поставщика.
Сейчас этот сервис продолжает работать, но в ограниченном режиме, так как узнать реестровый номер банковской гарантии по различным реквизитам пользователь сможет только в том случае, если она была выдана до 1 июля 2018 года. Сайт позволяет найти интересующую гарантию как по номеру в реестре, так и по иным запросам: реестровому номеру контракта, наименованию бенефициара, дате размещения и т.д.
Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.
Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним.
БГ должна содержать в себе сведения предусмотренные ч.2,3 ст. 45 44-ФЗ. Это касается только гарантий, выдаваемых в рамках 44-ФЗ.
Процедура проверки занимает 1–20 дней. Чтобы не терять время компании обращаются сразу в несколько банков или к посреднику, который помогает оформить документы за день и отправляет запросы в 30–40 финансовых организаций.
До 1 июля 2018 года реестр выпущенных банковских гарантий находился в открытом доступе. То есть проверить их подлинность мог и заказчик и поставщик. Но с указанной даты реестр ведется в закрытом виде. Его могут просматривать только банки и заказчики.
Банковские гарантии могут выдавать банки с размером капитала не менее 300 млн рублей и кредитным рейтингом не ниже уровня «BB-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruBB-».
Данный реестр продолжает существовать, но доступ к просмотру имеется лишь у двух сторон, в качестве которых выступает банк и заказчик. До нововведений можно было перед тем как подписывать контракт проверить в ЕИС наличии гарантии, которая была получена в реестре.
Данные, которые должны быть указаны в этом документе, установлены 44-ФЗ. В банковской гарантии обязательно указывается:
сумма гарантии;
обязательства, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
обязанность банка уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента от суммы гарантии за каждый день просрочки;
условие, согласно которому исполнением обязательств банка по гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет;
срок действия гарантии;
отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
перечень документов, предоставляемых заказчиком банку вместе с требованием об осуществлении уплаты суммы по гарантии.
Требуется пристальное внимание уделять проверке документации заказчика и осуществлять согласование банковской гарантии с заказчиком. Из-за того, что не существует регламентированной формы банковской гарантии по 44 ФЗ, но поскольку заказчику понимают данные требования по сравнению с банком-гарантом.
Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ
Банковская гарантия — важный инструмент в сфере госзакупок. Заручившись поддержкой банка, поставщики могут принять участие в торгах, не имея необходимой суммы для обеспечения контракта. А для госзаказчиков это страховка на случай, когда поставщик не выполняет свои обязательства. Выданные банковские гарантии заносятся в специальный реестр.
Школа электронных торгов — обучение по контрактной системе (44-ФЗ и 223-ФЗ), госзакупкам и электронным торгам в Контур.
Реестровая запись банковской гарантии (сокращенно – БГ) – это уникальный номер, состоящий из 22 символов. Ее структура формируется согласно Правилам, которые определены Постановлением Правительства № 1005 от 08.11.2013.
Однако подобная выписка, чаще всего представляя собой скриншот без подписи и печати, юридической силы не имеет. Именно поэтому столь важна проверка выдавшего её банка с помощью перечня Минфина РФ.
Проверить банковскую гарантию 2020 г.
В настоящее время поставщик не может больше производить данную проверку подлинности банковской гарантии, которую он получил ранее у банка.
В первую очередь прежде, чем начинать сотрудничать с банком необходимо проверить не находится ли он в списке Минфина. Это необходимо из-за того, что произошло изменений требований банка, которые вправе осуществлять выпуск банковских гарантий на основании новых правил в ст 45 под номером 44 ФЗ, которые установлены ПП России от 12 апреля 2018 г под номером 440.
Шаг 1. Верификация начинается с банка — гарантию вправе выдать только кредитные учреждения с надлежащим статусом. Требования для таких учреждений устанавливает правительство РФ (ПП РФ № 440 от 12.04.2018).
ФАС рассмотрел жалобу на заказчика, который отверг заявку на участие в аукционе. Заказчик выявил, что во второй части заявки отсутствуют паспортные данные руководителя компании, и отклонил заявку. Тогда несостоявшийся поставщик подал жалобу на оператора ЭТП, поскольку тот не предоставил возможности прикрепить к заявке паспортные данные.
Что такое банковская гарантия
Номера реестровых записей банковских гарантий, оформляемых по закону № 44-ФЗ, присваиваются Федеральным казначейством после получения информации от организации-гаранта (банка). Согласно Правилам, это ведомство отвечает за ведение реестра БГ.
Далеко не все банки страны соответствуют данным требованиям. Поэтому проверка БГ должна начинаться с самого банка, её выдавшего.
Гарантия должна быть безотзывной, т.е. банк не имеет права отозвать такую БГ при любом стечении обстоятельств. Таким образом, гарант обязуется выполнить все взятые на себя обязательства.
