Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание с индивидуального предпринимателя». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.
Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.
После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.
Содержание:
Как взыскать долги с ИП. Даже с «закрытого»
Как происходит взыскание долгов с ИП, даже с тех, кто уже прекратил экономическую деятельность, было рассмотрено в предыдущих пунктах. Что делать, если предприниматель не просто закрыл деятельность, но и начал процедуру банкротства? Кредитор должен успеть войти в специальный список лиц, которому задолжал предприниматель. Называется он реестром. Если до окончания процедуры банкротства никаких мер со стороны кредитора не предпринималось, в дальнейшем долг он забрать не сможет.
Даже в обычном каждодневном окружении мошенники попадаются чуть ли не на каждом углу. В сфере экономики это еще более частое явление: фирмы-однодневки, фальшивые благотворительные фонды, незаконное предпринимательство и другое.
Начиная хозяйственную деятельность в роли индивидуального предпринимателя, многие люди заранее распродают или переписывают на друзей и родственников свое имущество.
Перед тем, как предоставить кому-то займ, убедитесь, что ему есть чем расплатиться в случае необходимости. Если после вынесения судебного решения о возмещении долга у ответчика не будет личного имущества, официального заработка или активов, продажа которых может удовлетворить обязательства, то и ваши средства будет просто не из чего возвращать по закону.
Если ваш должник объявил о начале процедуры банкротства, при этом в процессе деятельности его имущество было распродано по сомнительной стоимости или организациям, вызывающим подозрения в законности деятельности, можно попробовать оспорить сделки и признать их недействительными.
Оспариваются сделки между родственниками и сомнительными организациями, если они были проведены за 3 месяца до начала процедуры банкротства. В этом случае переданное имущество конфискуется и распределяется между кредиторами, входящими в реестр.
Если предпринимателем-должником были причинены значительные убытки своим кредиторам, проведены махинации с выводом активов и другая незаконная деятельность, его можно привлечь к ответственности по статьям 195, 196, 197 Уголовного Кодекса РФ.
Если обязательство возникло в ходе деятельности, которая продолжается на момент истребования займа, взыскание долга с ИП проводится по отлаженной процедуре. Сначала кредитор проверяет, внесен ли предприниматель в госреестр, затем, как того требует законодательство, разворачивает претензионную работу. Заемщику направляется уведомление, а затем претензия, где указываются сведения о факте, дате появления, размере долга, мерах, которые будут предприняты в случае отказа платить. Если должник не отреагировал, необходимо:
- собрать данные, подтверждающие возникновение и существование долга — хозяйственные договоры, расписки, первичные бухгалтерские документы и так далее;
- составить исковое заявление и рассчитать сумму по иску — от нее зависит размер пошлины;
- передать заявление в судебную канцелярию по месту регистрации ответчика и уведомить ответчика о разворачивании производства — по АПК РФ, которым руководствуются арбитражи, это должен делать истец, а не суд.
Передав дело в производство, судья изучает его обстоятельства и выносит решение — если документальные доказательства достаточны и наглядны, оно, как правило, положительно для кредитора. Взыскание долга с ИП осуществляется силами службы приставов. Если должник решил добровольно погасить обязательства, кредитор даже при открытом исполнительном листе вправе отозвать требование.
Если индивидуальный предприниматель не платит по обязательствам более трех месяцев, кредитор вправе развернуть процедуру его банкротства. Заявление подается в тот же арбитраж, при удовлетворении требований по иску должник рассчитывается сначала бизнес-активами, а затем, если средств для уплаты задолженности не хватило — личными деньгами и выручкой от конкурсной реализации имущества. Этот вариант удобен, если у ИП есть значительная собственность, но после банкротства ответчик станет юридически «чист», и никаких претензий к нему предъявить не удастся.
Индивидуально работающий бизнесмен не может ликвидировать дело, как, к примеру, учредители ООО. Вместо этого он разворачивает более простую процедуру закрытия — без публикации объявления в прессе. После подачи соответствующего заявления его исключают из госреестра, и наличие долгов этому не препятствует. При этом задолженности перед партнерами, сотрудниками, налоговыми органами и другими кредиторами не исчезают, но погашать ему их придется уже как физлицу. Учитывая полную ответственность по долгам, для этого будут использованы:
- средства, полученные при работе ликвидированного индивидуально предпринимателя (например, на банковских счетах);
- недвижимость (за исключением единственной жилой) и автотранспорт;
- ценное имущество: финансовые активы, драгоценности, антиквариат, дорогостоящая техника и так далее — их продают в процессе взыскания;
- дальнейшие доходы — если имеющихся средств для погашения долга недостаточно.
Действующее законодательство оговаривает, что для погашения долга не реализуется техника, оборудование и инструментарий, использовавшиеся в деятельности, предметы личного обихода, продукты — все, как при взыскании по обязательствам с «обычного» гражданина-физлица. То же касается и процедуры производства.
Если на момент подачи заявления ИП прекратил индивидуальную хоздеятельность, необходимо обращаться в общий суд и возбуждать дело о возврате долга в отношении частного лица, согласно положениям НК РФ (статья 48). Юрисдикция рассматривает письменные доказательства и показания свидетелей, считая их равнозначными (в этом ее отличие от арбитража, изучающего, прежде всего, документацию). Если ИП закрыт, понадобится, как и в случае с действующим бизнесом, сначала уведомить должника о непогашенных обязательствах, затем направить ему претензию и собрать документацию, подтверждающую правоту кредитора.
Если требование не удалось урегулировать во внесудебном порядке, в общегражданскую инстанцию подается заявление, рассчитывается сумма по иску, дело передается в производство, и при положительном решении осуществляется взыскание.
ИП может объявить о банкротстве. При этом кредитору необходимо вовремя войти в реестр, чтобы получить долг. Поэтому при взысканиях по обязательствам с действующих и закрытых ИП важна профессиональная помощь. «Центр эффективного взыскания» предоставит поддержку опытных профильных юристов и сделает все, чтобы заказчик получил долг.
Любой долг с ИП может быть взыскан одним из двух способов:
- Приказной порядок. Подается заявление о вынесении судебного приказа. Суд рассматривает его без явки сторон. В дальнейшем он используется и как решение, и как исполнительный документ.
- Исковой порядок. Суд выносит решение, взыскание производится по исполнительному листу.
Принудительное взыскание долга реализуется только через суд. Безакцептное взыскание допускается лишь в ограниченных случаях, например, банком, при кредитовании ИП и наличии у него расчетного счета в этой же организации. В таком случае кредитор может списать деньги при первой просрочке, без обращения в суд.
Судебный приказ выносится по заявлению кредитора. Если предмет спора не относится к предпринимательской деятельности (например, гражданин взыскивает у ИП долг по договору), то обращаться нужно в мировой суд. Сумма требования не должна превышать 500 тысяч рублей.
Если вопрос касается предпринимательства, то приказ выносится исключительно Арбитражным судом. Сумма также ограничена – пятьсот тысяч рублей.
Как правило, приказ основывается на бесспорном требовании. Например, договор, который можно доказать документально, не содержащий противоречий и не выходящий за рамки практики, поможет получить исполнительный документ без явки сторон.
Приказ отменяется по заявлению должника в течение десяти дней с момента получения. После этого взыскатель вправе обратиться повторно с иском.
В приказе отражаются следующие сведения:
- наименование судебного органа, который должен выносить приказ;
- наименование взыскателя, его место жительства, полное имя, регистрационные данные, если он является ИП или юридическим лицом;
- наименование должника, а также его реквизиты (в отношении граждан указывается место рождения и дата рождения, также необходимо указать статус ИП);
- требование взыскателя, а также его обоснование, ссылка на документы, на которых оно основано;
- просьба к вынесению приказа.
Судебный приказ является удобным инструментом в ситуациях, не требующих дополнительных доказательств. Но в некоторых случаях он лишь мешает – должник легко может обжаловать его, даже если реальных оснований не будет. В таком случае взыскателю придется обращаться в суд с отдельным иском, что существенно задерживает результат.
После получения судебного решения, если ИП не выплатит долг самостоятельно, следует обратиться в службу судебных приставов. Сотрудник ФССП выполнит следующие действия:
- Арестует расчетный счет ИП, а также иные счета и депозиты. Будут затронуты не только те счета, что принадлежат лицу, как ИП, но и те, что он открывал как простой гражданин.
- Начнет розыск имущества, как движимого, так и недвижимого. Пристав направит запросы в Росреестр, ГИБДД и иные регистрационные органы.
- Направит запросы в ПФР, ФНС для розыска иных источников дохода. ИП одновременно с предпринимательством может получать пенсию, иметь работу и, соответственно, зарплату. Такой доход тоже используется при взыскании.
- Вызовет должника в ФССП или направится по адресу его регистрации, арестует имеющиеся в его собственности объекты, не считая тех, что не могут быть реализованы в счет долга.
Особенность взыскания долга с ИП в том, что имущество физического лица и имущество предпринимателя – это одно целое. Невозможно отделить статус ИП от гражданина. Поэтому и взыскания производятся с любой собственности.
Если у должника ничего нет, пристав будет пытаться найти любые средства или собственность. При условии, что в будущем имущество появится, взыскание будет произведено.
В некоторых случаях удается получить свои средства до обращения в суд. Можно предпринять следующие действия:
- Провести переговоры с должником и предложить урегулировать ситуацию мирно. В некоторых случаях предприниматели идут на контакт, после переговоров исполняют свои обязанности.
- Направить претензию, в которой указать о последствиях неисполнения обязательства. Но ни в коем случае нельзя угрожать, писать о незаконных последствиях. Нужно максимально спокойно и четко описать негативные варианты развития событий при невозврате долга (увеличится сумма долга за счет неустойки, судебных расходов, приставы арестуют счета и так далее).
- Предложить иные варианты возврата (отступное, рассрочка и так далее). Все зависит от ситуации, размера долга и его особенностей.
Если ИП дорожит своей репутацией и деловыми связями, то он попытается решить проблему, если же нет, то останется только судебное разбирательство.
Долг также может быть продан, если прямого запрета на это нет в тексте договора (или это не противоречит законодательству). Однако коллекторы не покупают долги слишком выгодно, поэтому делать это лучше всего только в самой отчаянной ситуации.
Предприниматель обязан платить специальные налоги, вести расчеты по сделкам. С действующего ИП могут взыскивать следующие долги:
-
по коммерческим сделкам с юридическими лицами и другими предпринимателями;
-
по кредитам, полученным на ведение бизнеса;
-
по бюджетным отчислениям (налоги, сборы, акцизы, пошлины);
-
по заработной плате, если у есть наемные работники;
-
по штрафам и санкциям, взысканным за нарушения;
-
все личные и потребительские долги.
ИП платит долги по кредитам, налогам, алиментам и другим своим обязательствам физ.лица. Наличие действующего статуса ИП не влияет на выплаты по этим видам задолженности.
ИП, прекративший деятельность и снятый с учета в ИФНС, закрывает бизнес. Однако все долги, образовавшиеся до ликвидации, сохраняют силу — бывший ИП продолжит выплачивать задолженность:
-
по коммерческим обязательствам, возникшим по время предпринимательства до снятия с учета в ИФНС;
-
по потребительским кредитам и займам, оформленным на физ. лицо (независимо от времени оформления кредитов);
-
по личным обязательствам физического лица (алименты, налоги и т.д.).
Более того, супруги несут солидарную ответственность по совместным обязательствам. Это означает, что кредитор, которому задолжал неудачливый бизнесмен, справе обратить взыскание на общее имущество супругов — добиться продажи загородного дома или, к примеру, совместной доли в ООО. Второму супругу выплатят половину выручки от реализации совместно нажитых объектов.
Сначала попытаться урегулировать конфликт без обращения в суд:
-
провести сверку взаиморасчетов;
-
подписать соглашение о продлении срока платежей;
-
договориться об отступном (передать какое-то оборудование/товар в оплату долга) или переводе долга на третье лицо (бывает, вашему контрагенту тоже должны денег).
Недобросовестный предприниматель затянет переговоры, будет ссылаться на отсутствие прибыли и одновременно выводить активы — переписывать собственность на детей и родственников. В этом случае поможет заявление в суд с ходатайством об обеспечительных мерах или подача на банкротство должника.
Истребование микрозайма, кредита или иного долга через коллекторов допускается, если должник является физическим лицом.
Если обязательство возникло в ходе осуществления предпринимательской деятельности, коллекторскому бюро такой долг продать невозможно. Но закон не запрещает уступить обязательство по цессии — то есть можно продать долг третьим лицам, а они подадут на исполнение в ФССП, займутся розыском активов предпринимателя.
Конечно, нежелание действующего или закрытого ИП платить по долгам не препятствует принудительному взысканию.
Но деньги нельзя вернуть при следующих обстоятельствах:
-
пропуск срока исковой давности (3 года с момента начала просрочки) — суд откажет в иске, если ответчик заявит об истечении срока;
-
пропуск срока на предъявление исполнительного документа к взысканию (3 года с даты вступления в силу судебного акта) — пристав откажет в возбуждении производства;
-
списание долгов в процессе банкротства;
-
смерть должника — в этом случае долг будет аннулирован, если у должника нет наследников.
Тот факт, что у должника нет работы, денег и постоянных источников дохода не означает, что возможность взыскать задолженность не появится позже. Приставы могут окончить производство со ссылкой на нормы Закона № 229-ФЗ, в том числе по причине отсутствия имущества.
Но при изменении финансового положения неплательщика документы можно вновь направить в ФССП, чтобы возобновить дело и взыскать-таки деньги.
Если вам известно, на каком счету неплательщика хранятся деньги — направляйте исполнительный лист в этот банк, а в остальных случаях лучше обращаться в ФССП.
Приставы наделены полномочиями по принудительному взысканию — арест, изъятие, лишение прав. Кроме того, ФССП проще контролировать, так как приставы обязаны предоставлять информацию о ходе дела, выполненных мероприятиях.
Взыскание долга с ИП по исполнительному листу осуществляется по нормам Закона № 229-ФЗ. Приставы обязаны:
-
возбудить производство, дать предпринимателю до 5 дней на добровольное погашение долга;
-
арестовать имущество и счета, ввести запрет на регистрационные действия с недвижимостью и транспортом;
-
направить запросы в Росреестр и ГИБДД о наличии прав, ФНС — о счетах в банках, затем в банки — распоряжение о списании денег;
-
провести выездные мероприятия по адресу проживания неплательщика, местонахождению имущества;
-
провести оценку и направить ценные объекты на реализацию (если это допускается по закону);
-
ввести запрет на выезд за границу, лишить неплательщика водительских прав (при сумме долга от 30 тыс. руб.).
Для начала давайте с Вами определим правовую сторону вопроса и разберем то, как закон смотрит на эту проблему. Если говорить проще, то ИП само по себе представляет форму, позволяющую обычному гражданину страны вести свой бизнес и зарабатывать деньги с официального разрешения государства. Иначе говоря, для законодательства индивидуальный предприниматель как бы обычный гражданин, только правильно оформленный, по закону. Следовательно и отвечать он должен как обычный гражданин, всем своим непосильно нажитым имуществом. Таким образом в качестве средств погашения задолженности может выступать все имущество должника, за исключением некоторых особенностей, как последней квартиры и других средств на существование.
Порядочному бизнесмену, испытывающему временные или периодические материальные затруднения, стоит пойти навстречу. Провести переговоры, заинтересовать в скорейшем возврате долга, предложить разумный компромисс (бартер, возврат долга в натуре), и даже посильную помощь: например, в поиске новых клиентов и расширении рынка сбыта.Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.
Судебное взыскание налогов с бывших ИП: промахи ИФНС
На предпринимателя, который имеет возможность погасить долг, но не любит расставаться с деньгами, откладывая «неприятный» момент на потом, лучше воздействовать осторожно.Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.
ИП со связями часто «прикрыт со всех сторон» местными влиятельными лицами, поэтому не боится кредиторов и ответственности.Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».
Если есть возможность, – стоит наладить контакт с одним из авторитетных для должника лиц и действовать через него.
Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.
Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».
Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.
Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.
После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.
Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.
Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.
В случае инициации процесса банкротства, бывшему предпринимателю присваивается статус физического лица. Утрата статуса субъекта предпринимательской деятельности не является причиной для попытки уклонения от оплаты долговых обязательств. В такой ситуации, долги оплачиваются от имени физического лица. При отсутствии финансовых средств, имущество бывшего предпринимателя подлежит распродаже.
Порядок взыскания налога с индивидуального предпринимателя
^К началу страницы
1
Выявление недоимки
2
Требование об уплате
3
Взыскание за счет средств на счетах и приостановление операций
4
Взыскание приставами за счет имущества
5
Банкротство
^К началу страницы
Недостаточно (отсутствуют) денежные средств (драгоценные металлы) на счетах налогоплательщика, лицевых счетах организации, либо его электронных денежных средств или отсутствии информации о счетах и (или) о реквизитах его корпоративного электронного средства платежа последних — налоговый орган взыщет за счет имущества.
Решение о взыскании за счет имущества формируется по форме, утвержденной приказом ФНС России от 13.02.2017 № ММВ-7-8/179@ (приложение №12).
Принимается налоговым органом в течение одного года после истечения срока исполнения требования об уплате налога.
^К началу страницы
Налоговый орган пропустил срок на бесспорное взыскание?
Пропущенный по уважительной причине срок подачи заявления может быть восстановлен судом.
В таком случае налоговый орган может обратиться в суд с заявлением о взыскании с налогоплательщика — причитающейся к уплате суммы налога. Заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев после истечения срока исполнения требования об уплате налога.
При пропуске срока принятия решения о взыскании налога за счет имущества, взыскание причитающихся к уплате сумм с указанных налогоплательщиков может производиться только в судебном порядке путем подачи налоговым органом искового заявления в арбитражный суд. В таком случае взыскание налогов производится за счет иного имущества организации на основании вступившего в законную силу решения арбитражного суда.
- Если предприниматель прекратил деятельность, то, согласно статье 24 ГК РФ, он будет отвечать за возникшие долги всем имуществом, которое находилось в личном пользовании гражданина. Процедура возврата долга будет проходить в порядке, установленном статьей 48 НК РФ.
- Если предприниматель инициировал процедуру банкротства, но еще не был объявлен банкротом, то следует как можно раньше подать требование на возврат долга кредиторам. Данную запись должны внести в долговой реестр, что повысит вероятность получения долга. Если же долг не был внесен в реестр, то вопрос следует решать через Арбитражный суд, но вряд ли получится вернуть средства.
Заметьте, что утрата статуса ИП не является причиной неисполнения долговых обязательств. Долг будет взыскан с предпринимателя, как с физического лица. Все его имущество будет распродано.
Как только предприниматель станет банкротом, взыскать с него задолженность станет нереально, как показывает судебная практика.
Безусловно, взыскать долг с предпринимателя придется через суд, но досудебное решение вопроса не должно быть проигнорировано взыскателем.
В суде обязательно спросят, пытался и истец взыскать с ИП долг в добровольном порядке. Если обойти этот этап, суд вынесет более щадящее решение.
Процедура досудебного взыскания долга не так уж и проста.
- Подготовьте документацию, подтверждающую, что предприниматель должен выплатить вам, какую именно сумму, за что.
- Напишите заявление на имя предпринимателя и укажите в нём все нюансы.
- Подайте письменную претензию ИП.
- Получите ответ от бывшего бизнесмена. Лучше, чтобы ответ был получен в письменном виде, — так вы не будете голословны в суде.
Досудебное урегулирование вопроса будет напрямую зависеть от желания ИП погасить долг и наличия финансов.
Взыскатель может заключить мировой соглашение с предпринимателем по оплате долга. Оформляется документ у юриста или нотариуса. Как правило, в соглашении прописывается график погашения долга.
Кстати, мировое соглашение будет доказывать, что предприниматель признает долг и пытался его выплатить, если в дальнейшем придется решать вопрос в судебной инстанции. А эти действия бизнесмена будут учитываться в суде.
Взыскатель должен подготовить документационный пакет, который подтвердить наличие долга у предпринимателя.
- Договор, подписанный уполномоченными лицами.
- Товарные накладные, квитанции на оплату.
- Документы, подтверждающее частичное погашение долга, либо понижение стоимости работ или оказанных услуг.
- Акт сверки взаимных расчетов.
Это могут быть и другие документы. Главное — не забудьте, что оригинал всех бумаг вы оставляете себе, а подаете в инстанции их копии.
- Подготовить документы.
- Проверить срок исковой давности, может ли гражданин подать иск в суд.
- Написать исковое заявление с выставленными требованиями.
- Оплатить госпошлину.
- Предоставить квитанцию об оплате госпошлины в суд.
- Подать иск и сопутствующую документацию в судебные органы.
- Участвовать в судебных заседаниях, попытаться договориться с предпринимателем и оформить мировое соглашение.
- Получить решение или постановление суда.
- Получить исполнительный лист.
- Подать исполнительный документ в службу судебных приставов.
Далее взыскивать денежные средства с ИП, как физического лица, будут судебные приставы. Вопрос начисления решайте с ними.
- Штраф за несвоевременное внесение платежей.
- Убытки, которые несет кредитор.
- Расходы, связанные с работой юриста.
- Проценты.
- Сумму госпошлины и другие расходы, которые понес кредитор.
Рассчитать затраченные средства вы можете сами, или поручите это дело квалифицированному специалисту.
Наши юристы имеют судебную практику ведения таких дел. Они смогут решить вопрос в вашу пользу, — обращайтесь!
Взыскание долгов с индивидуального предпринимателя
Для взыскания долга с ИП, необходимо разобраться всего в двух нюансах. Первый нюанс — большинство респондентов рассматривают индивидуального предпринимателя, как юридическое лицо. Это является первой и основополагающей ошибкой, из-за которой возникает путаница.
На самом деле ИП – это особый статус физического лица. Иными словами, к вопросу о взыскании задолженности с индивидуального предпринимателя, в первую очередь надо подойти с позиции текущей деятельности.
Если задолженность образовалась в процессе предпринимательской деятельности, то такой долг необходимо взыскивать как с юридического лица и обращаться в арбитражный суд. В случае если долг связан с личными целями гражданина, то необходимо взыскание долга в порядке общей юрисдикции судов.
Второй нюанс взыскания задолженности с индивидуального предпринимателя – это сведения в государственном реестре (ОГРНИП). Если на момент возникновения долга, гражданин был зарегистрирован в качестве ИП, то есть все основания полагать, что необходимо обращаться в арбитражный суд.
Для эффективного взыскания задолженности с индивидуального предпринимателя, юристы компании «КПД» советуют четко установить момент возникновения долга, характер отношений (предпринимательская деятельность или сделка для личных нужд) и наличие регистрации ИП в государственном реестре.
Приняв во внимание то, что индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом, можно сделать два очень важных вывода.
Первый вывод: ИП – это физическое лицо. Значит отвечает всем своим имуществом, за исключение того имущества, на которое не может быть обращено взыскание.
Второй вывод: ИП не может ликвидироваться – такая процедура не предусмотрена законодательством РФ.
Индивидуальный предприниматель, вместо долгого процесса ликвидации, может подать заявление о прекращении предпринимательской деятельности, в результате чего его исключат из государственного реестра. В отличие от ликвидации юридического лица, где необходимо заведомо публиковать объявление в СМИ, прекращение деятельности индивидуального предпринимателя происходит быстро и тихо.
Юристы компании «КПД» рекомендуют перед началом процедуры возврата долга с ИП обязательно ознакомиться с реестром индивидуальных предпринимателей.
Юридическая компания «КПД» имеет многолетнюю успешную практику по взысканию задолженности с индивидуальных предпринимателей, что позволяет предлагать Клиентам проведения быстрого анализа ситуации и текущего статуса индивидуального предпринимателя, не взимая дополнительной платы.
Порядок действий по взысканию долга с индивидуального предпринимателя очень схож с иными процедурами возврата долгов.
• Одним из самых важных этапов является формирование исчерпывающего комплекта документов, обосновывающих долг индивидуального предпринимателя. Как правило, это договор, закрывающие документы и гарантийные письма;
• Следующим шагом является составление мотивированной претензии с указанием всех фактов и обстоятельств. От текста претензии зависит качество последующих переговоров. Компания «КПД» не рекомендует ограничиваться общими фразами и требованиями к индивидуальному предпринимателю возвратить долг – такой подход ведет к несерьезному отношению со стороны должника, либо искреннему непониманию последним последствий. Кроме того, претензия к должнику является одним из необходимых действий для дальнейшей передачи в суд искового заявления о взыскании долга с индивидуального предпринимателя;
• Ключевым шагом для взыскания долга с индивидуального предпринимателя являются переговоры с должником. Юристы и адвокаты рекомендуют не начинать переговоры без отправленной (предъявленной) претензии, так как переговоры могут не принести результата, а претензию к индивидуальному предпринимателю все равно придется высылать;
• Подача искового заявления и участие в судебных процессах первой и апелляционной инстанций. Процедура взыскания долга индивидуального предпринимателя в суде имеет более 100 нюансов, описывать которые нет смысла – судебная практика и законодательство постоянно (практически ежедневно) меняются;
• Получение и предъявление решения суда и исполнительного листа к взысканию
На деле все звучит достаточно просто, однако каждая глава в порядке взыскания долга с индивидуального предпринимателя включает в себя порядка 20-40 операций, которые отнимают время и должны быть идеально согласованы.
Юридическая компания «КПД» встречается с клиентом один раз —
для проведения установочной консультации и подписания договора на взыскание долга ИП.
После подписания договора с клиента снимаются все задачи, предусмотренные порядком взыскания.
Кроме того, документооборот осуществляется силами и за счет «КПД», а долг индивидуального предпринимателя (включая неустойки и штрафы) перечисляется на расчетный счет клиента.
Самостоятельное взыскание долга с ИП имеет массу минусов, делающих процедуру взыскания неэффективной и приводящей к риску невозможности взыскания задолженности, например:
1. Комплект документов должен быть подготовлен с прицелом на судебное дело, то есть, таким образом, чтобы у суда не возникло ни единого вопроса по делу. Малейшее сомнение суда приводит к переносу и затягиванию дела. Если ошибки в документах будут существенными, суд будет проигран и попытка самостоятельно произвести взыскание долга с ИП не увенчается успехом.
Компания «КПД» проводит тщательный анализ всей документации в рамках проектов по взысканию долгов с ИП, устраняя все неточности и критические моменты;
2. Составленная претензия может оказаться недостаточно аргументированной для должника, что никак не повлияет на переговоры. Вдобавок, при самостоятельном взыскании долга с ИП, более 60% компаний забывают ряд существенных требований в претензии, что ведет к последующей невозможности заявить такие требования в суде.
Юридическая компания «КПД» подготовит четкую мотивированную и подкрепленную всеми возможными потерями должника претензию, которая существенно облегчит переговоры и приведет к возврату долга без суда;
3. Самостоятельное взыскание долга с ИП в ходе переговоров зачастую переходит разговоры на отстраненные темы, диалог не по существу, неформальные высказывания или вовсе на нервный спор и взаимные оскорбления. Все это существенно портит отношения между партнерами и затрудняет дальнейшее взыскание долга. Нередки случаи, когда индивидуальный предприниматель решает не отдавать долги «из принципа».
В тоже время, жесткий, но дипломатический подход при переговорах, проводимых опытными адвокатами, позволит разъяснить должнику, что мирное урегулирование долга ИП является выгодным для всех.
4. Самостоятельное взыскание долга с ИП в суде является крайне рискованным мероприятием, даже если интересы представляет штатный юрист. В настоящий момент, помимо действующего законодательства, существует более 40 решений высших судов Российской Федерации, содержащих в себе описания всех нюансов взыскания долгов с ИП. При этом практика растет и меняется, включая изменения уже действующих решений. Штатный юрист в большинстве случаев не обладает столь глубокими и узкими знаниями, необходимыми для взыскания без потери времени. Все это приводит к неоднократным переносам судебных заседаний, а в случае, когда индивидуальный предприниматель привлекает квалифицированных защитников, такой процесс может и вовсе закончится поражением.
5. Наконец самостоятельное взыскание долгов индивидуального предпринимателя через приставов всегда сопровождается необходимостью дополнительных действий, как-то сбор документов, розыск имущества, подачей жалоб и обжалованием действий/бездействия судебного пристава. В конечном итоге, самостоятельное взыскание приводит к потере времени.
Если консолидировать все риски самостоятельного взыскания долгов ИП и подвести итог, то можно смело сказать, что главные риски — это потеря времени и невозможность возврата задолженности.
Потеря времени очень существенно, так как должник ИП может продать, переписать и просто подарить принадлежащее ему имущество и вывести все денежные средства, что неизбежно ведет к невозможности взыскания.
Плюсы самостоятельного возврата долга ИП не так многочисленны. По сути плюс один – взыскание долга ИП без оплаты.
Использование штатного юриста относительно дешевле. Почему относительно? – во-первых, услуги компании частично (примерно на 50-90%) «КПД» компенсируются должником по решению суда. Во-вторых, штатный юрист, который качественно ведет дело по взысканию задолженности ИП – не успевает исполнять свои прямые обязанности.
Выбор способа защиты своих прав всегда остается за клиентом, однако успешная практика компании «КПД» доказывает, что профессиональное взыскание долгов на 90% эффективнее самостоятельных попыток взыскать задолженности ИП.
Точно ответить на вопрос, сколько стоят услуги юриста по взысканию долга с ИП, возможно после установочной консультационной встречи с клиентом.
Стоимость консультации по вопросам взыскания долга с ИП – бесплатно.
Цена выездной консультации по вопросам взыскания долга с ИП – от 5000 рублей.
Общая стоимость взыскания долга с ИП варьируется в пределах от 1 до 20%, в зависимости от суммы задолженности, категории спора и финансового положения должника.
Цена взыскания долга с ИП остается неизменной на протяжении действия договора, однако в особых (когда дело реально сложное) случаях мы просим клиентов оплатить работу адвокатов по факту получения решения суда о взыскании.
Стоимость предварительной оценки ИП и перспективы взыскания долга – бесплатно.
- Регистрация компании в форме ООО
- Взыскание задолженности с физических лиц
- Взыскание долга с ИП
- Регистрация ИП
- Регистрация акционерного общества (АО, ПАО)
- Проверка Государственной инспекцией труда
- Регистрация ООО или АО с иностранным участием
- Защита в апелляции
- Взыскание задолженности с бюджетных учреждений
- Договор купли-продажи земельных участков
Предпринимателем может стать любой совершеннолетний и дееспособный гражданин. Для этого нужно пройти регистрацию в налоговой инспекции, которая занимает не более 5 рабочих дней.
По закону, долги физ. лица и долги ИП признаются общими. Физическое лицо отвечает своим имуществом по всем долгам: личным или от предпринимательской длительности.
В период деятельности ИП могут возникать задолженность по следующим обязательствам:
- перед контрагентами по договорам и сделкам — например, при просрочке оплаты или поставки товара;
- перед банками — если целью кредита было получение денег на ведение бизнеса;
- перед бюджетом — по налогам, страховым взносам, акцизам, другим бюджетным отчислениям;
- перед арендаторами — если предприниматель арендовал здания и помещения для ведения бизнеса;
- по услугам ЖКХ — если предприниматель заключал договоры от своего имени и допустил просрочку.
Наличие долгов не означает, что ИП должен немедленно прекратить деятельность.
Временная и незначительная просрочка по обязательствам встречается очень часто. Если предприниматель давно работает на рынке и ранее не допускал образования задолженности, кредиторы могут дать отсрочку или рассрочку по платежам, оформить зачет по обязательствам, решить конфликт другими способами.
В период предпринимательства сохраняются обязательства для физического лица.
Задолженности могут возникать:
- перед банками и микрофинансовыми организациями — по ипотеке, потребительским кредитам и займам, не связанным с коммерческой деятельностью;
- перед налоговой инспекцией — по земельному, транспортному, имущественному налогам;
- перед кредиторами по договорам займа, распискам — деньги могут давать граждане, организации;
- по коммуналке, услугам связи — долги могут возникнуть как за собственное жилье, так и за арендованную недвижимость.
Взыскание долгов физического лица с ИП допускается по общим правилам. Кредиторам не придется ждать, пока предприниматель решит сняться с учет существенно отличаться при определении подсудности для подачи исков или заявлений на судебные приказы.
Пока ИП числится на учете в налоговом органе, с него могут взыскать долги, возникшие у физического лица и в связи с коммерческой деятельностью.
Правила, которые будут применяться при взыскании:
- на все виды обязательств ИП и гражданина действует стандартный срок исковой давности 3 года;
- кредиторы могут банкротить как предпринимателя, так и физическое лицо;
- для погашения долгов могут арестовать и реализовать практически любое имущество, принадлежащее физ. лицу, даже если оно используется для ведения бизнеса;
- за нарушение обязательств могут начисляться пени, неустойка, другие штрафные санкции.
Для ИП и физ. лица размер санкций определяется договорами, законодательством. Но если взыскивается задолженность, возникшая у гражданина, он может в суде снизить размер неустойки или пени. Для этого нужно обосновать несоразмерность штрафных санкций и основного долга. Предприниматель не может снижать пени по этому основанию.
Есть несколько отличий, связанных с взысканием долгов с ИП и физического лица:
- задолженность, возникшая от предпринимательской деятельности, взыскивается через арбитраж;
- долги физ. лица можно взыскать только через районные и мировые суды;
- по задолженности, связанной с предпринимательством, запрещено привлекать к работе коллекторов.
Если идет банкротство, кредиторы могут одновременно предъявлять требования по долгам ИП и физ. лица.
- Личное имущество гражданина.
- Активы бизнеса, которые были приобретены в период коммерческой деятельности, остаются в собственности физического лица. Поэтому на них можно обратить взыскание в исполнительном производстве, при банкротстве.
- Имущество супругов ИП также могут арестовать приставы и выставить на торги. Муж и жена приобретают равные права на все виды активов, приобретенных за счет общих доходов. Если один из супругов был ИП и задолжал кредиторам, его долю в общем имуществе супругов могут отобрать.
Обращение в суд всегда означается возникновение спора. В этом случае будет осуществляться принудительное взыскание, а сохранение нормальных договорных отношений практически невозможно. Поэтому во многих случаях эффективнее будут внесудебные процедуры.
Кредитор может использовать следующие варианты взыскания:
- проведение переговоров с участием штатных или сторонних юристов;
- направление претензий, уведомлений, требований, писем;
- оформление актов сверки взаиморасчетов, дополнительных соглашений с предоставлением отсрочки или рассрочки по платежам;
- подписание соглашение о зачете требований.
В ряде случаев возникают основания для оспаривания сделок, совершенных с участием ИП. Это может быть нарушение норм законодательства, подписание документов при отсутствии полномочий, другие противоправные действия.
Оспаривание сделок допускается только через суд. Если иск будет удовлетворен, стороны будут обязаны вернуть все полученное по сделке. Например, это может быть внесение изменений в госреестр ЕГРН о правах на недвижимость, передача движимого имущества обратно продавцу.
Оспаривание сделок часто применяется при банкротстве, если должник умышленно ухудшил свое имущественное положение, искусственно создал признаки несостоятельности.
Взыскание долга с ИП по исполнительному листу осуществляется через ФССП. Основные этапы этой процедуры:
- заявление и лист направляется в подразделение ФССП по адресу проживания ИП, либо по месту нахождения его имущества;
- в течение трех дней пристав обязан возбудить производство, направить копию постановления сторонам;
- если за 5 дней ИП добровольно не выплатит деньги, пристав сможет арестовать его имущество и счета, ввести запреты на регистрационные действия;
- при наличии имущества, оно будет выставлено на торги, либо продано через специализированную организацию;
- если у неплательщика нет имущества и доходов, пристав окончит производство, вернет документы взыскателю.
Исполнительный лист можно подать в ФССП в течение 3-х лет. Ликвидация ИП в этот период времени не повлияет на порядок взыскания. Если производство окончено ввиду отсутствия имущества, документы можно повторно подавать в ФССП. Например, если кредитор получит сведения об изменении имущественного положения ИП, он наверняка снова направить исполнительный лист приставам.
Если пристав вынесет постановление об окончании производства, неплательщик может обратиться на внесудебное банкротство и полностью списать долги. Эта процедура проводится в МФЦ, доступна физическим лицам и предпринимателям. Списание долгов таким способом повлечет невозможность повторного обращения к приставам, истребования займа или задолженности по другим обязательствам.